Deze keer: de
impact van mijn portfolio
Het
werd tijd om de impact van mijn eigen portfolio te meten met de
Impact Bijsluiter. Dat had ik nog niet eerder gedaan omdat ik eerst
een
impact investing public equity
portefeuille heb opgebouwd, vanaf eind 2011. En pas medio 2014 de
Impact Bijsluiter bedacht. Naar aanleiding van vragen van Dr Kellie Liket, op basis van mijn eigen ervaring en
behoefte en op basis van het model van Sonencapital/evolution-of-impact portfolio
(pdf, 70 pag.) en toegepast in Sonencapital/impact-report-2013
(pdf, 60 pag.)
Ik
begon met een
sectoren lijstje van basisbehoeften:
gezondheid, huisvesting, werk, voeding, water en hygiëne,
onderwijs, duurzame energie en
natuurbehoud of herstel. Vanwege het impact katalyserend effect ook
clean
en green
tech
en ICT.
En
ik investeer in bedrijven die ik tegenkom in publicaties over impact
investing. Dat zijn vaak financials,
want
geen impact investing zonder de financiële
sector. Ook zijn het vaak institutionele
investeerders
zoals verzekeraars. Omdat zij financiële
zekerheden bieden, zijn zij op zichzelf al een impact investment. Het
is zijn onze 'ver' ontwikkelde varianten van 'financial
inclusion'. Ofwel
de
inspanningen om microkrediet te verbreden naar financial inclusion door micro
hypotheken, micro verzekeringen, bancaire/mobiele telefonie diensten
met betaalmogelijkheden etc. Omdat
impact investing
en duurzaam beleggen uit PR oogpunt 'sexy' zijn noemen veel
verzekeraars hun beleggingen die onder die noemer vallen in hun
jaarverslagen en op websites. Nb het betreft veelal slechts een paar
procent van hun portfolio. Hernieuwbare energie is ook populair,
in de VS (sociale) huisvesting en community development, microkrediet en duurzaam bosbeheer.
Op
basis van het vermogensbeheer door fondsenwervende goede doelen, die hier heel transparant
over zijn, investeer ik ook in individuele best-in-class
ondernemingen in relevante impact
investing
sectoren.
Mijn impact bijsluiter is gebaseerd op veel gebruikte duurzame beleggingsstrategieën,
impact investing en het bestaand marktaanbod in public equity. Een
toelichting staat hier
IINieuws
Toelichting Impact Bijsluiter
en de aanleiding om de Bijsluiter te ontwikkelen staat hier:
IINieuws-15juni14.
Een stap voor stap handleidign met voorbeelden (pennystock, best-in-class, etf etc) staat op Slideshare/Alcanne/investeren-met-de-Impact-Bijsluiter Ook in het Engels: Slideshare/alcanne/investing-with-the-impact-indicator
Een stap voor stap handleidign met voorbeelden (pennystock, best-in-class, etf etc) staat op Slideshare/Alcanne/investeren-met-de-Impact-Bijsluiter Ook in het Engels: Slideshare/alcanne/investing-with-the-impact-indicator
Openbaring
De
impact meting van mijn portfolio viel
niet tegen.
Het was eigenlijk veel beter dan ik verwachtte, omdat ik vooral
indirect impact
investor ben
via impact investors.
Als ik alle impact niveaus meeneem krijgen van de 30 portfolio
holdings 29 niveau 5: basisbehoeften en impact katalysator.
Samen
kregen de 30 holdings 83 niveau kwalificaties, dus gemiddeld
presteerden mijn investeringen op bijna 3 impact niveaus. Meestal
niveau 2: ESG risico's en niveau 3: ESG kansen en op niveau 5 basisbehoeften zoals
gezondheid en financial
inclusion,
maar ook water, natuurbehoud en IT als impact katalysator.
Alleen
best-in-class
aandeel Unibail Rodamco dat winkels en kantoren exploiteert, maar niet
investeert in basisbehoefte 'wonen', komt niet zo hoog. Wel op niveau 2: ESG
risico's en niveau 3: ESG kansen. Het duurzaam vastgoed fonds van Double Dividend belegt ook in woningen en scoort daardoor wel impact niveau 5.
(aangevuld) Banken
en verzekeraars
komen ook op niveau 5 omdat hun kernactiviteiten bancaire diensten en
verzekeringen een basisbehoefte zijn: omdat ze zekerheden bieden. 'Financial
inclusion'
is impact
investing, maar
de traditionele doelgroepen zijn meestal mensen
die geen of minder toegang tot deze diensten hebben. De Base (Bottom) of the Pyramid in ontwikkelingslanden en underserved area's minder (economisch) ontwikkelde gebieden in de VS, waar dan met Community Development investeringen deze diensten worden aangeboden.
Door de basale indeling scoren grote en kleine banken beiden niveau 5, terwijl grote banken en verzekeraars veel meer mogelijkheden hebben om hoge sustainability standaarden na te streven en voor impact investing en dat gelukkig ook doen.
Impact met STER
Zo is Achmea impact investor als institutioneel investeerder en het ondersteunt microverzekering cooperaties -in ontwikkelingslanden- door hiervoor medewerkers vrij te maken (6000 uur) en door herverzekering van risico's.
Door de basale indeling scoren grote en kleine banken beiden niveau 5, terwijl grote banken en verzekeraars veel meer mogelijkheden hebben om hoge sustainability standaarden na te streven en voor impact investing en dat gelukkig ook doen.
Impact met STER
Zo is Achmea impact investor als institutioneel investeerder en het ondersteunt microverzekering cooperaties -in ontwikkelingslanden- door hiervoor medewerkers vrij te maken (6000 uur) en door herverzekering van risico's.
Daarom geef ik Achmea bij niveau vijf een STER om het te onderscheiden van bijvoorbeeld Nordea en Deutche Postbank die ook financiele diensten aanbieden, maar zich op impact (nog) niet onderscheiden. NB Nordea claimt hoge Responsible Investment standaarden, lanceerde recent ESG fondsen en sponsort het EuroSIF onderzoek naar SRI investment in Europe.
Voor alle ondernemingen en beleggingsproducten in basisbehoeften en impact katalysatoren is een duurzaamheidscheck en gericht zoeken naar impact investing activiteiten nuttig en nodig :).
Maar zonder financials als intermediair en investeerder geen impact investing, de hele bedrijfstak is net zo'n belangrijke katalysator als sommige ICT kan zijn voor radicale grondstoffen efficiency, de circulaire economie etc.
Voor alle ondernemingen en beleggingsproducten in basisbehoeften en impact katalysatoren is een duurzaamheidscheck en gericht zoeken naar impact investing activiteiten nuttig en nodig :).
Maar zonder financials als intermediair en investeerder geen impact investing, de hele bedrijfstak is net zo'n belangrijke katalysator als sommige ICT kan zijn voor radicale grondstoffen efficiency, de circulaire economie etc.
Samengestelde
investeringsproducten:
etf's en beleggingsfondsen kunnen door allocatie naar gezondheid of
woningen toch op niveau 5 uitkomen.
Niveau
1 en 0 kwamen niet voor hoewel ik ontdekte dat ik door mijn Low
Carbon etf investeer in Olie&Gas- en Tabaksondernemingen -dat op veel exclusie lijsten voorkomt- en door de kernactiviteit
impactniveau 0 of 1 hebben. Ook bleek ik in een alcoholproduct te
investeren via het ASN Duurzaam Mix fonds, ook een typische een uitsluitingssector. De Olie en Gassector is onderwerp van een wereldwijde des-investeringscampagne om druk uit te oefenen om meer te doen voor de transitie naar duurzame energie. Het tipping point komt snel dichtbij (Meer op: Gofossilfree.org)
Kortom het is de moeite waard om dieper in de investeringsproducten te duiken en aan de hand van hun totale activiteiten per impact niveau vast te stellen hoeveel van hun activiteiten daar onder vallen.
Kortom het is de moeite waard om dieper in de investeringsproducten te duiken en aan de hand van hun totale activiteiten per impact niveau vast te stellen hoeveel van hun activiteiten daar onder vallen.
Toch ben ik blij met het resultaat omdat het volgens mij laat zien dat
-1-
ook met public equity impact investing mogelijk is;
-2-
dat de focus op basisbehoeften meer impact
oplevert; en hoe meer geinvesteerd wordt in impactsectoren hoe
goedkoper het kapitaal wordt en hoe innovatiever de sectoren kunnen
worden.
-3-
dat
financials
een
voordelige uitgangspositie hebben die ze extra kunnen versterken door
actief met impact investing aan de slag te gaan.
-4-
Er is nauwelijks verschil in de gerealiseerde impact niveau's per
asset class (obligaties, aandelen, private equity via crowdfunding platforms).
Alle
impact niveaus:
Niveau 6 Impact
first, voor rendement, bij
mij alleen door private
equity
(crowdfunding) en giften, zie onderaan.
Niveau 5: Impact Investment 29Niveau 4: Wereldwijde bedreigingen 16
Niveau 3: ESG kansen 18
Niveau
2: ESG risico's 18
Niveau
1: Uitsluiting schadelijke producten 0
Niveau
0: Alles voor rendement 0
Alleen
het hoogste impact niveau:
Niveau
6: alleen
private equity (via crowdfunding) en giften, zie onderaan
Niveau
5: 29
Niveau
4: 0
Niveau
3: 1
Niveau
2: 0
Niveau
1: 0
Verrassend
was dat ik best-in-class equity
heb op basis van impact die niet is opgenomen in het universum van
Triodos bank en ASN Bank zoals Unilever, dat ik kies vanwege de
activiteiten voeding en hygiëne.
Niet
zo'n leuke verrassing was dus dat ik equity
heb
in de Tabaksindustrie
en de Olie&Gasindustrie
door mijn BNP
Easyetf Low Carbon 100.
Wel ironisch dat die er überhaupt
inzitten, want die twee sectoren zijn toch grote veroorzakers van
luchtvervuiling? Ook iShares heeft Olie&Gas (Total) in haar
Sustainable Europe etf en het is nb de grootste positie. Ook
verrassend was dat ik in de alcoholische
industrie
Pernod Ricard investeer via het ASN Duurzaam Mix Fonds. Alcohol is
een typische impact niveau 1 uitsluitingscriterium.
Aanpak
van de impact analyse
Ik kijk per investeringsproduct naar hun profiel, (kern)activiteiten, het aantal medewerkers, beursdata, investor relations informatie, Sustainability/CSR/ duurzaamheidsbeleid, rapportage en gebruikte standaarden zoals Global Reporting Initiative en UN Global Compact UNPrinciples for Responsible Investment, (externe bevestiging door) awards & recognition en opname in relevante duurzaamheidsindices.
Ik kijk per investeringsproduct naar hun profiel, (kern)activiteiten, het aantal medewerkers, beursdata, investor relations informatie, Sustainability/CSR/ duurzaamheidsbeleid, rapportage en gebruikte standaarden zoals Global Reporting Initiative en UN Global Compact UNPrinciples for Responsible Investment, (externe bevestiging door) awards & recognition en opname in relevante duurzaamheidsindices.
De Impact indeling op niveau gaat op basis van Who benefits?, Product niveau, Op wereld niveau, Metrics & Transparancy en op welk Impact niveau het product past. Het eerste deel van de methodiek wordt gehanteerd door de Social Stock Exchange in London waar bedrijven impact rapport over hun activiteiten beschikbaar maken voor investeerders. In het impact rapport van Accsys Technologies staat nadrukkelijk hoe het haar impact wil opschalen: Accsys believes one of the quickest ways to accelerate the positive impact of our products is to licence its technologies relating to the production of its products to third party companies.
Daar heb ik Metrics & Transparancy aan toegevoegd en ik kijk onder andere naar eigen impact rapportages, (geïntegreerde) duurzame jaarverslagen en deelname aan wereldwijde initiatieven en toepassing van standaarden. Denk aan het GlobalReportingInitiative dat economische duurzaamheid van bedrijven transparant maakt, het Carbon Disclosure Project (CDP), UNGlobalCompact (with ten universally accepted principles in the areas of human rights, labour, environment and anti-corruption), de Millennium doelen van de Verenigde Naties etc. Dergelijke initiatieven zijn voor grotere ondernemingen uiteraard makkelijker te implementeren.
Interessant
is ook de externe
beoordeling,
dus opname in duurzame databases, indices en fondsen, awards
en
benchmarks
(per sector gemiddelde en rangorde). Op CSRHub
staan bijna 14,000 ondernemingen in 127 landen en 135 sectoren. Voor Nederland zijn duurzaamaandeel.nl, de Eerlijke Bank- en Verzekeringswijzer en de Transparantiebenchmark van het Ministerie van Economische Zaken interessant. Tot slot mijn eigen beoordeling het impact niveau op basis van de Impact Bijsluiter.
AANDELEN
PENNYSTOCK op Alfabet
-1-
AccsysPLC Technologies is een Britse onderneming die chemische houtverduurzamers maakt. NB Het heeft een Accoya® wood productie faciliteit in Nederland. De onderneming heeft 100 medewerkers. IEX: Accsys-Technologies Lokaal genoteerd AXS GB00BQQFX454 Accsysplc/investor-relations (Pennystock, geen dividend). Het heeft geen aparte sustainability pagina op de site.
CSRHub deelt het in bij Forestry & Fishing op de 23ste plek (van 47) met lage scores maar partially rated.
Impact: Ik ontdekte ze op de Londonse Social Stock Exchange dat impact rapporten van bedrijven aanbiedt om investeerders aan te trekken.''Accsys aims to reduce the consumption of endangered hardwood species and nonrenewable, high carbon emitting building materials. Its chemical technologies impart enhanced properties of durability and dimensional stability to typically fast-growing, sustainably sourced renewable forest products. This is achieved with a lower carbon footprint – taking a whole life view (in production, period of use and end-of-life disposal) – without degrading resources of non-renewable materials.' Meer:
CSRHub deelt het in bij Forestry & Fishing op de 23ste plek (van 47) met lage scores maar partially rated.
Impact: Ik ontdekte ze op de Londonse Social Stock Exchange dat impact rapporten van bedrijven aanbiedt om investeerders aan te trekken.''Accsys aims to reduce the consumption of endangered hardwood species and nonrenewable, high carbon emitting building materials. Its chemical technologies impart enhanced properties of durability and dimensional stability to typically fast-growing, sustainably sourced renewable forest products. This is achieved with a lower carbon footprint – taking a whole life view (in production, period of use and end-of-life disposal) – without degrading resources of non-renewable materials.' Meer:
Socialstockexchange/Accsys-2nd-Year-Impact-Report
sept2014 (pdf, 32 pag.)
Opschaling impact: Accsys believes one of the quickest ways to accelerate the positive impact of our products is to licence its technologies relating
to the production of its products to third party companies. (2nd Impact report pag 12).
Opgenomen in het Triodos en ASN Bank universum. ASN Bank geeft toelichtingen per bedrijf: universum-asn-duurzaam-aandelenfonds
Triodos Bank niet.
Opschaling impact: Accsys believes one of the quickest ways to accelerate the positive impact of our products is to licence its technologies relating
to the production of its products to third party companies. (2nd Impact report pag 12).
Opgenomen in het Triodos en ASN Bank universum. ASN Bank geeft toelichtingen per bedrijf: universum-asn-duurzaam-aandelenfonds
Triodos Bank niet.
Who benefits?
Op product niveau: Accsys’s technologies provide additional customer choice through an international distribution network and licence agreements that encourage trade and employment. Opschaling impact door licences voor derden.
Op wereldwijd niveau: slower depletion of natural forestry and other resources is seen as a contributor to environmental preservation, improved carbon sequestration and reduced harmful emissions. This also applies at country niveau: where governments can influence behaviour through legislation, regulation and local target setting.
Metrics & Transparantie: Socialstockexchange/Accsys-2nd-Year-Impact-Report 2014 (pdf, 32 pag., Evidencing Social Value op pag. 29)
Impact Niveaus: 3, 4 en 5. Accsys is een 100% ESG kans onderneming gericht op niveau: 4 wereldwijde bedreiging: ontbossing en niveau: 5: natuurbehoud.
-2- CTAC is een ICT onderneming die IT oplossingen voor meerdere sectoren ont wikkelt in Nederland, Belgie en Frankrijk. Ctac is Gold partner van SAP en Microsoft De onderneming heeft 469 medewerkers. IEX Ctac (Asxc) Meer informatie: CTAC/Invester-Relations/Annual-Reports. Pennystock, betaalt geen dividend
Ctac/Sustainability De CSR is gericht op People, Planet, Profit. Ook voor de eigen onderneming. Ik heb het gekocht in 2014 omdat de dienstenverleenden aan gezondheidszorg dat is niet meer zo, wel de Greenery, verse groenten en fruit en een charity Tear, tegen armoede.
Who benefits?
Product niveau: We ontwikkelen producten en diensten die bij onze klanten besparingen realiseren op het gebied van energie, afval en CO2-uitstoot. Op product niveau: Accsys’s technologies provide additional customer choice through an international distribution network and licence agreements that encourage trade and employment. Opschaling impact door licences voor derden.
Op wereldwijd niveau: slower depletion of natural forestry and other resources is seen as a contributor to environmental preservation, improved carbon sequestration and reduced harmful emissions. This also applies at country niveau: where governments can influence behaviour through legislation, regulation and local target setting.
Metrics & Transparantie: Socialstockexchange/Accsys-2nd-Year-Impact-Report 2014 (pdf, 32 pag., Evidencing Social Value op pag. 29)
Impact Niveaus: 3, 4 en 5. Accsys is een 100% ESG kans onderneming gericht op niveau: 4 wereldwijde bedreiging: ontbossing en niveau: 5: natuurbehoud.
-2- CTAC is een ICT onderneming die IT oplossingen voor meerdere sectoren ont wikkelt in Nederland, Belgie en Frankrijk. Ctac is Gold partner van SAP en Microsoft De onderneming heeft 469 medewerkers. IEX Ctac (Asxc) Meer informatie: CTAC/Invester-Relations/Annual-Reports. Pennystock, betaalt geen dividend
Ctac/Sustainability De CSR is gericht op People, Planet, Profit. Ook voor de eigen onderneming. Ik heb het gekocht in 2014 omdat de dienstenverleenden aan gezondheidszorg dat is niet meer zo, wel de Greenery, verse groenten en fruit en een charity Tear, tegen armoede.
Who benefits?
Op wereld niveau: ''Via innovatieve projecten met klanten, leveranciers en partners leveren we een bijdrage aan een gezonder milieu.''
Metrics & Transparantie: Intern: traject voor certificering: ISO 14001-norm voor vermindering milieubelasting en een Mobiliteitsplan met de ambitie -25% CO2-uitstoot eind 2014 (?) die 73% door brandstofverbruik van de leaseauto’s (Carbon Footprint-rapportage). Extern producten & diensten voor energie, afval, CO² uitstootvermindering: geen informatie gevonden.
Impact Niveau: 2 CTAC is een ESG risico's onderneming en indirect voor niveau: 5 voeding (en armoede voor charity TEAR).
-3-
Inverko
is
gespecialiseerd in het recyclen van kunststof afvallen (mv?).
Inverko zamelt kunststof afvallen in en sluit langjarige contracten
af met gemeenten
en
grote afval inzamelaars. Inverko recyclet
deze afvallen naar grondstoffen voor nieuwe eigen producten. Tevens
worden deze grondstoffen verkocht aan de kunststofverwerkende
industrie. Door middel van ons unieke concept ‘van afval tot
eindproduct’ heeft Inverko zich ontwikkeld tot een volwaardig
ketenspeler die concreet invulling geeft aan een nieuwe circulaire
economie.
Inverko
heeft 50(?) medewerkers.
IEX
Inverko
NV
NL0010614566 Meer
op:
Inverko.nl/aandeelhouders
Inverko/InvestmentMemo2014
(pdf, 26 pag. Aug 2014) (Pennystock,
geen dividend)
Impact: De definitie van MVO Nedelnd van de circulaire economie: een economisch systeem dat bedoeld is om herbruikbaarheid van producten en grondstoffen te maximaliseren en waardevernietiging te minimaliseren. Anders dan in het huidige lineaire systeem, waarin grondstoffen worden omgezet in producten die aan het einde van hun levensduur worden vernietigd.
Opschaling impact: Op pag 10 van het Investment memo staat een paragraaf over Economy of scale It is expected that in the coming years a major consolidation phase will occur, in this phase companies will gain economies of scale and secure their volumes, these new constructions will gradually become active in the entire value chain of waste. During this phase Inverko wants to become an important and worthy chain player in the international market of plastic recycling. The concept ‘from waste to final product’ will be reinforced through the growth strategy. The existing value chain will be expanded by both forward and backward integration. This way Inverko has control over the whole value chain and as the production increases the costs (per unit) can be regulated and kept low. This industry, therefore, plays a significant and essential role in today’s move towards a sustainable society
Recycling: ASN investeert 20% van haar Milieu&Waterfonds in recycling, dus duurzaam beleggen in deze branche is mogelijk. Ook Triodos bank heeft Waste Management in haar universum staan. Ze beleggen beiden niet in Inverko. Impact: De definitie van MVO Nedelnd van de circulaire economie: een economisch systeem dat bedoeld is om herbruikbaarheid van producten en grondstoffen te maximaliseren en waardevernietiging te minimaliseren. Anders dan in het huidige lineaire systeem, waarin grondstoffen worden omgezet in producten die aan het einde van hun levensduur worden vernietigd.
Opschaling impact: Op pag 10 van het Investment memo staat een paragraaf over Economy of scale It is expected that in the coming years a major consolidation phase will occur, in this phase companies will gain economies of scale and secure their volumes, these new constructions will gradually become active in the entire value chain of waste. During this phase Inverko wants to become an important and worthy chain player in the international market of plastic recycling. The concept ‘from waste to final product’ will be reinforced through the growth strategy. The existing value chain will be expanded by both forward and backward integration. This way Inverko has control over the whole value chain and as the production increases the costs (per unit) can be regulated and kept low. This industry, therefore, plays a significant and essential role in today’s move towards a sustainable society
Door Inverko's verwijzing naar de circulaire economie vond ik een strategisch meerjarenplan van de 20 Europese Waste Management & Recycling organisaties die 3000 ondernemingen vertegenwoordigen. Het is een lobby organisatie die antwoord geeft op de EU ambities voor de circulaire economie. Hun meerjarenplan geeft een aardig beeld van de agenda en dilemma's op dit thema. Meer op: FEAD/DrivingtheCircularEconomy 2014-2020 (pdf, pag. 12) De Nederlandse Vereniging heeft een Strategiedocument (pdf, 24 pag.). Inverko is niet lid van deze vereniging.
Who benefits?
Product
niveau: ‘van
afval (inzameling, plastic) recyclen tot compound
(mengsel) of grondstof voor nieuwe eindproducten'.
Op
wereld niveau: 'volwaardig
ketenspeler die concreet invulling geeft aan een nieuwe circulaire
economie'.
Metrics & Transparantie: In het jaarverslag 2013 is geen duurzaamheidsverslag opgenomen. wel iets over Governance. Jaarverslag-2013-Inverko-NV-30-april-2014 (pdf, 60 pag.) Op de site staat niet hoe Inverko bijdraagt aan vermindering van afval en milieubelasting in hoeveelheden slecht omzet.
Impact niveau: 4 Inverko werkt 100% aan het oplossen van een wereldwijde bedreiging: het afval, plastic probleem en daarmee ook aan niveau: 5 natuurbehoud.
Metrics & Transparantie: In het jaarverslag 2013 is geen duurzaamheidsverslag opgenomen. wel iets over Governance. Jaarverslag-2013-Inverko-NV-30-april-2014 (pdf, 60 pag.) Op de site staat niet hoe Inverko bijdraagt aan vermindering van afval en milieubelasting in hoeveelheden slecht omzet.
Impact niveau: 4 Inverko werkt 100% aan het oplossen van een wereldwijde bedreiging: het afval, plastic probleem en daarmee ook aan niveau: 5 natuurbehoud.
-4-
MDXHealth, België en de VS. MDxHealth is a molecular diagnostics company that develops and commercializes innovative tests for cancer assessment and the personalized treatments of patients. Utilizing our proprietary, patented DNA methylation platform and biomarkers, we help address the large and growing unmet medical need by offering tests that aid in the improvement of cancer diagnostics, prognosis and treatment. De onderneming heeft 84 (?, Amerikaanse site) medewerkers. Geen info op eigen site. IEX: MdxHealth (Lokaal) MDXHealth: Q4 en 2014 jaarcijfers. MDXHealth/feb2015corporate-presentation (pdf, 30 pag.) Pennystock, geen dividend. Award: Euronext Brussels: BEL Small Company of the year 2014. Opgenomen in het Triodos universum per eind 2014.
Impact: kanker(type) diagnose tests (epigenetic tests) Impact opschaling In de corporate presentatie wordt verwezen naar co-marketing agreements en licensing voor darm-, hersen- en baarmoederkanker.
Who benefits?
Product
niveau: gepersonaliseerde
kankerdiagnose,
voor betere prognose en behandeling.
Op
wereld niveau:
betere gezondheid en en effectievere zorg 100%
Metrics & Transparantie: Intern Corporate Governance informatie op: MDXHealth/shareholder-information Product impact data in de corporate presentatie MDXHealth/feb2015corporate-presentation (pdf, 30 pag. o.a. Pag. 6-8, 16, 24-25) en MDXHealth/products-and-technology/product-pipeline, Transparancy over de interne bedrijfsvoering niet gevonden. Impact niveau: 5 MDXHealth draagt bij aan gezondheid en zorg 100%
-5-
NewSourcesEnergy
ontwikkelt,
exploiteert en investeert in projecten waarin op duurzame wijze
energie wordt opgewekt. New Sources Energy bereikt dit door te werken
aan een evenwichtig, gediversifieerde portfolio, zowel in
topografisch als in technisch opzicht. De onderneming heeft 2(?) medewerkers.
IEX
New-Sources-Energy
Meer
op: Newsourcesenergy.com/investors
De
strategie bij de beurs entree*
was “Ons doel is een portefeuille op te bouwen met deelnemingen in sectoren milieu en afvalverwerking, food en agricultuur en met name in duurzame energie” Maar een nieuwe strategie wordt op termijn bekend gemaakt.
In februari deed het een bod op een Duits zonne-energiepark. De overname van Solarpark Breitenbach Management is 27 maart goedgekeurd door de aandeelhouders van NSE. Meer in de Telegraaf/NewSourcesEnergykooptDuitssolarpark *betrof overname van het Nieuw HollandsGroen beursfonds die mee investeert in het Zonnepark.
Impact duurzame energie
Impact opschaling wellicht in de nieuwe strategie...
In februari deed het een bod op een Duits zonne-energiepark. De overname van Solarpark Breitenbach Management is 27 maart goedgekeurd door de aandeelhouders van NSE. Meer in de Telegraaf/NewSourcesEnergykooptDuitssolarpark *betrof overname van het Nieuw HollandsGroen beursfonds die mee investeert in het Zonnepark.
Impact duurzame energie
Impact opschaling wellicht in de nieuwe strategie...
Who benefits?
Product
niveau: duurzame
energie opwekking projecten en investeringen
Op
wereld niveau:
duurzame energie = fossiele energie CO²
en broeikasgassen uitstoot besparing
en daardoor milieubehoud.
Metrics
& Transparantie: Duurzame
energie opwekking dus CO²
en broeikasgassen besparing per project/investering, maar ik heb geen
totaal gevonden. Intern: MVO
beleid en Corporate-governance
Impact
niveau: 4 NewSourcesEnergy werkt 100% aan het verminderen van
wereldwijde bedreiging CO²
en broeikasgassen door te investeren in niveau 5 basisbehoefte (duurzame)
energie en milieubehoud.
-6- Tigenix
NV (NYSE Euronext: TIG BE0003864817)
is a leading European cell therapy company with an advanced clinical
stage pipeline of adult stem cell programmes, and a commercialised
product. De onderneming heeft 33(?) medewerkers. IEX: Tigenix Investor Relations: Pennystock, dus geen dividend. 6maart2015 is een 3-jarige in aandelen converteerbare obligatie uitgegeven.
Tigenix/2015
corporate-presentation (pdf, 40 pag). TiGenix
werd in 2000 opgericht als een spin-off van de Katholieke
Universiteit Leuven en de Universiteit Gent. Het is nu half Spaans en
de communicatie is alleen in het Engels en Spaans.
Impact Stamceltherapie Wikipedia een onderdeel van regeneratieve geneeskunde en kan gezien worden als een nieuwe tak in de medische therapeutische benadering van ziekten en traumata waarbij de basisidee bestaat uit de transplantatie van - al dan niet gedifferentieerde - stamcellen ter vervanging van afwezige of defecte cellen, weefsels of organen.
Impact opschaling In december 2013 trok het 10miljoen Euro aan om de pipeline van geoctrooieerde producten voor celtherapie uit te breiden. PB Kreon investering 23dec13. (Tigenix Press releases)
Impact Stamceltherapie Wikipedia een onderdeel van regeneratieve geneeskunde en kan gezien worden als een nieuwe tak in de medische therapeutische benadering van ziekten en traumata waarbij de basisidee bestaat uit de transplantatie van - al dan niet gedifferentieerde - stamcellen ter vervanging van afwezige of defecte cellen, weefsels of organen.
Impact opschaling In december 2013 trok het 10miljoen Euro aan om de pipeline van geoctrooieerde producten voor celtherapie uit te breiden. PB Kreon investering 23dec13. (Tigenix Press releases)
Product niveau: knieherstel medicijn ChondroCelect®, 24 patenten voor stamceltherapie voor reuma, de ziekte van Crohn, sepsis (bloedvergiftiging)
Op wereld niveau: gezondheid en zorg
Metrics & Transparantie: Intern: Tigenix/corporate-governance en Tigenixcorporate-social-responsibility Extern: niet erg gedetailleerd wel een product pipeline Tigenix/products.
Impact
niveau: 5 Tigenix werkt (100%) aan basisbehoefte gezondheid
en zorg.
AANDELEN op Alfabet
-7- Corbion
(v/h
CSM, suikerindustrie Nederlands, actief in 20 landen) is
the global market leader in
lactic acid, lactic acid derivatives, and lactides
(conserveringsmiddelen), and a leading company in functional blends
containing enzymes, emulsifiers, minerals,
and vitamins.
We
deliver biobased
products
made from renewable
resources
and applied in global markets like bakery,
meat,
culinary,
pharma, home and
personal care,
and resins. De onderneming heeft 1893 medewerkers. (31 december 2014). Corbion/sustainability: At Corbion, sustainability is all about aligning our business to meet the defining societal needs of our time, from health to resource depletion to population growth. Sustainability is at the heart of what we do - and we demonstrate it every day across our entire value chain, working to reduce the environmental impact of both ourselves and our partners in areas like waste, water, and energy. …. How are we achieving a more sustainable business? Through sustainable supply ensuring the responsible environmental and social performance of suppliers and searching for new sustainable raw materials. With sustainable processes, increasingly using innovative and resource-efficient technologies based on renewable resources that cause less waste and don’t interfere with the food chain. And through sustainable product solutions creating fresh, safe and healthy food, and biochemicals.
IEX
Corbion
NL0010583399 Corbion 2014: Corbion
2014 The
Biobased Ingredients business unit grew sales organically by 2.0%;
this comprised flat growth at Food (85% van de omzet), and 8.2% growth in
Bioplastic -chemicals en -medical (15%). Profiel
op
Duurzaamaandeel.nl/CSM
Impact global market leader voor conserveringsmiddelen
Impact opschaling de strategie voor groeien met biobased is het meets veelbelovend maar vertraagd.
Impact global market leader voor conserveringsmiddelen
Impact opschaling de strategie voor groeien met biobased is het meets veelbelovend maar vertraagd.
Getipt
door top ESG-Research bureau Sustainalytics als ESG opportunity
in
2014.
CSRHub/CorbionNV.
Niet
opgenomen in het universum van Triodos & ASN Bank. Hun visie:
FD/beloftes-van-Corbion-over-duurzaamheid-zijn-vooralsnog-ondoorzichtig-stelt-ASNBank
O.a.
Over het gebruik van voedingsmiddelen voor de biochemicals productie.
Who benefits?
Product niveau: melkzuurproducten en biobased products made from renewable resources voor voedingsmiddelen en medicijnen. Op de homepage staan links naar de 4 divisies food, bioplastics, biochemicals en biomedical en hun producten/diensten.
Op wereld niveau: 'Our biobased chemicals derived from renewable resources like sugar, starch, or carbohydrates, are a sustainable alternative to fossil-based chemicals in various applications. These products combine improved performance with cost competitiveness - and all with a reduced carbon footprint.'
Metrics & Transparantie: We measure our sustainability performance based on environmental protection and social well-being; as well as economic performance. Ook Corbion/corporate-governance Voortgang in Jaarverslag ESG en Sustainability paragrafen Corbion/anualreport2013 (pdf, 132 pag. ESG p. 29-39 en Sustainability p. 53-59) Transparantiebenchmark 2014 (pdf, 66 pag.) nb 7e in de categorie Industriele goederen pag. 24.
Impact niveau: 3 Corbion werkt aan ESG kansen, 4: wereldwijde bedreigingen (grondstoffen tekort) en 5: voeding, hygiëne en gezondheidszorg (deze drie minstens 85-90%).
-8-
Galapagos
(glpg.com) is a clinical stage biotech company focused on developing novel mode of action medicines.
Galapagos
werkt o.a. aan een medicijn voor taaislijmziekte, cystic
fibrose (CF),
een zg. weesgeneemiddel
omdat deze ziekte ondanks een hoog genetisch risico bij weinig
patiënten
voorkomt en investeren daardoor minder aantrekkelijk is voor
farmaceuten. Daarnaast 'We welcome proposals in the following therapeutic areas: Inflammation (RA, IBD, fibrosis), Infectious diseases (antibacterials), (other) Orphan diseases en Fibrosi'. De onderneming heeft 400 medewerkers. IEX
Galapagos
België BE BE0003818359 GalapagosAR2014
(pdf, 6 pag.) Medicijnen i.o Galapagos/pipeline
Impact: 'Our success lies in our unique ability to identify novel targets across many therapeutic areas and our talent in progressing compounds with novel modes of action quickly through to clinical proof of concept'. ... 'By studying the disease process and key points of intervention, it is our goal to develop new drugs that stop the disease rather than just treat the symptoms'.Opschalen impact: 'Galapagos has a track record of successful alliances with big pharma, biotech, academia and disease foundations'.
Who benefits?
Product niveau: pipeline medicijnen voor taaislijmziekte, ontstekingsziekten, ziekte van Crohn, maagzweer, darmontsteking, longontsteking, MRSA (ziekenhuisbacterie), kanker en botontkaling.
Op wereld niveau: gezondheid en zorg 100%
Metrics & Transparantie: Intern Galapagos_Corporate_Governance_Charter (pdf, 61 pag.) Verder niets gevonden, maar dat is gezien het product stadium waar Galapagos zich op richt wellicht begrijpelijk. Haar pipeline & alliances (samenwerking met grotere farmaceuten) staan online: GLPG/pipeline
Impact niveau: 5 Galapagos werkt 100% aan gezondheid en zorg. Van mij krijgen ze een sterretje voor de ontwikkeling van weesgeneesmiddelen, medicijnen voor kleine patientengroepen.
-9-
Wessanen
(Nederlands) 'we
focus on offering people organic, vegetarian
and natural ingredients, as these are vital in creating healthier and
more sustainable food choices. Where appropriate, we also focus on
fair trade sourced food and specific dietary solutions.
O.a.
het bekende merk Zonnetura. De onderneming heeft (JV2014) 822 medewerkers. IEX
Wessanen
(Amsterdam
NL0000395317) Wessanen/investors en Jaarverslag 2014. Begin
maart verkocht het haar (alcoholische) drankentak ABC American
Beverage Company. Blogger: Dan
kan het nu ook worden opgenomen in AFTAG indices en fondsen.
Interessant
is dat Wessanen een mislukte beursgang / samenwerking met alcohol
producent Bols, terwijl het eind jaren 70 al haar eeuwenoude
diervoederactiviteiten heeft afgestoten. Dat kan duiden op een lange
termijn visie op de wereldwijde voedingsproblematiek. Opgenomen
in het Triodos en ASN Bank Universum.
CSRHub/Koninklijke-Wessanen-NV
Profiel op Duurzaamaandeel.nl/wessanen
Impact organic, vegetarian
and natural ingredients, as these are vital in creating healthier and
more sustainable food choices
Impact opschaling Wessanen heeft 'een leidende positie in de biologische voedselmarkt' 68% van haar aanbod (doel 71%). 96% is vegetarisch (doel97%). Bijdragen aan de groei van deze markten schaalt ook de impact op.
Impact opschaling Wessanen heeft 'een leidende positie in de biologische voedselmarkt' 68% van haar aanbod (doel 71%). 96% is vegetarisch (doel97%). Bijdragen aan de groei van deze markten schaalt ook de impact op.
Product niveau: meerdere merken voedingsproducten: biologisch, vegetarisch en dieetvoeding.
Op wereld niveau: voeding, dieet, gezondheid en fair trade supply chain.
Metrics & Transparantie: Wessanen-/sustainability-performance In this section we provide insight in our sustainability performance for the areas Product & Process, People and Planet: Wessanen/what-we-care-for/data-performance.
Metrics & Transparantie: Wessanen-/sustainability-performance In this section we provide insight in our sustainability performance for the areas Product & Process, People and Planet: Wessanen/what-we-care-for/data-performance.
Wessanen is 5e in de Food&beverages categorie van de EZ Tansparantiebenchmark 2014 (pfd, pag. 32)
Impact niveau: 5 Wessanen biedt gezonde(re) voeding (van biologische / duurzame landbouw) dus met STER.
Impact niveau: 5 Wessanen biedt gezonde(re) voeding (van biologische / duurzame landbouw) dus met STER.
AANDELEN
Best in CLASS op Alfabet
-10-
DSM
is
a global science-based company active in health,
nutrition and
materials. By connecting its unique competences in Life Sciences and
Materials Sciences DSM is driving economic prosperity, environmental
progress and social advances to create sustainable value for all
stakeholders simultaneously. DSM delivers innovative solutions that
nourish, protect and improve performance in global markets such as
food and dietary supplements, personal care,
feed, medical
devices,
automotive, paints, electrical and electronics, life
protection
(helmen en kogelwerende vesten),
alternative
energy and bio-based materials.
De
onderneming heeft ongeveer 21.000 medewerkers. IEX DSM
Koninklijke (AEX Amsterdam NL0000009827) Investor
Relations:
DSM/investors
DSM Sustainability
DSM/bright-science-brighter-living
How are we achieving a more sustainable business? Through sustainable supply we’re ensuring the responsible environmental and social performance of suppliers and searching for new sustainable raw materials. With sustainable processes, we are increasingly using innovative and resource-efficient technologies based on renewable resources that cause less waste and don’t interfere with the food chain. And through sustainable product solutions we are creating fresh, safe and healthy food, and biochemicals – again, based on renewable materials. Awards: DSM/external-recognition. Partner van het UN World Food Program.
How are we achieving a more sustainable business? Through sustainable supply we’re ensuring the responsible environmental and social performance of suppliers and searching for new sustainable raw materials. With sustainable processes, we are increasingly using innovative and resource-efficient technologies based on renewable resources that cause less waste and don’t interfere with the food chain. And through sustainable product solutions we are creating fresh, safe and healthy food, and biochemicals – again, based on renewable materials. Awards: DSM/external-recognition. Partner van het UN World Food Program.
DSM
is opgenomen in het Triodos en ASN Bank Universum. Super
sector leader materials
in de Dow
Jones Sustainablity Index
CSRHub/Koninklijke-DSM
Profiel op Duurzaamaandeel/DSM
Impact (over ons) Koninklijke DSM N.V. is een mondiale onderneming die vanuit wetenschappelijke basis actief is op het gebied vangezondheid, voeding en materialen.
Impact opschaling (Idem) Door zijn unieke competenties in Life Sciences en Materials Sciences met elkaar te verbinden bewerkstelligt DSM economische welvaart, milieuverbetering en maatschappelijke vooruitgang en creëert daarmee duurzame waarde voor al zijn stakeholders.
Impact (over ons) Koninklijke DSM N.V. is een mondiale onderneming die vanuit wetenschappelijke basis actief is op het gebied vangezondheid, voeding en materialen.
Impact opschaling (Idem) Door zijn unieke competenties in Life Sciences en Materials Sciences met elkaar te verbinden bewerkstelligt DSM economische welvaart, milieuverbetering en maatschappelijke vooruitgang en creëert daarmee duurzame waarde voor al zijn stakeholders.
Product niveau: Op DSMmarkets-products staat op thema, het product- en merkaanbod.
Op wereld niveau: All of our products, brands and services look to benefit People and the Planet.
Metrics & Transparantie: We measure our sustainability performance based on environmental protection and social well-being; as well as economic performance. Global Reporting Initiative 4: DSM/gri-index-2014
Impact niveau: 2 ESG risico's 3 ESG kansen, 4 wereldwijde bedreigingen en 5 Basisbehoeften voeding, gezondheid, hygiëne & life protection.
-11-
Philips
is
een gediversifieerd technologiebedrijf dat het leven van mensen wil
verbeteren door zinvolle innovaties op het gebied van
gezondheidszorg,
consumentenlevensstijl
en verlichting.
Het bedrijf is marktleider op het gebied van cardiologische
zorg, acute zorg en zorg voor thuis, energiezuinige
verlichtingsoplossingen
en nieuwe verlichtingstoepassingen, en op het gebied van
scheerapparaten, haartrimmers en mondverzorgingsproducten.
Bij
de onderneming werken 113.678 mensen. IEX
Philips-Koninklijke
(AEX Amsterdam NL0000009538) Investor
Relations:
Key
financials÷nd_policy
en Annualreport2013/highlights
Duurzaamheid: Philips/sustainability
Impact Bij Philips streven we ernaar om de wereld door innovatie gezonder en duurzamer te maken. Ook razend interessant wat Philips doet aan het versnellen van de Circular Economy: showcase op Linkedin Philips & the Circular Economy
Impact opschaling Ons doel is om in 2025 jaarlijks het leven van 3 miljard mensen te verbeteren. Ons EcoVision-programma is een belangrijk middel om deze visie te realiseren. Meer op: Ecovision. Onze milieu benadering: Bij Philips investeren we in de ontwikkeling van groene technologieën en stellen we onze klanten in staat om elke dag bij te dragen aan een gezondere wereld door groene producten te kiezen. We zijn voortdurend bezig om de milieu-effecten van onze activiteiten te verminderen en te zorgen voor gezonde ecosystemen. Meer op: Philips/awardsandrecognition. Ook razend interessant wat Philips doet aan het versnellen van de Circular Economy: showcase op Linkedin Philips & the Circular Economy
Impact Bij Philips streven we ernaar om de wereld door innovatie gezonder en duurzamer te maken. Ook razend interessant wat Philips doet aan het versnellen van de Circular Economy: showcase op Linkedin Philips & the Circular Economy
Impact opschaling Ons doel is om in 2025 jaarlijks het leven van 3 miljard mensen te verbeteren. Ons EcoVision-programma is een belangrijk middel om deze visie te realiseren. Meer op: Ecovision. Onze milieu benadering: Bij Philips investeren we in de ontwikkeling van groene technologieën en stellen we onze klanten in staat om elke dag bij te dragen aan een gezondere wereld door groene producten te kiezen. We zijn voortdurend bezig om de milieu-effecten van onze activiteiten te verminderen en te zorgen voor gezonde ecosystemen. Meer op: Philips/awardsandrecognition. Ook razend interessant wat Philips doet aan het versnellen van de Circular Economy: showcase op Linkedin Philips & the Circular Economy
Awards&Recognition Opgenomen
in het Triodos en ASN Bank Universum. Philips is opgenomen in de Dow
Jones Sustainablity Index
(Gold Class), de Footsie4Good. CSRHub/Koninklijke-Philips-Electronics Profiel op Duurzaamaandeel/Philips
Who benefits?
Product niveau: Op de website worden per divisie de producten getoond: Healthcare.Philips, Philips/mondverzorging, Research.Philips, Innovationservices.Philips/sustainability-safety-and-health en als bedrijf milieu effect vermindering Who benefits?
Op wereld niveau: (mond)gezondheid, groene technologie, energiebesparing o.a. door energiezuinige verlichting (klein- en grootschalig).
Metrics & Transparantie: Webpage Philips/sustainability/integratedannualreport met samenvating doelen en voortgang en link naar het Jaarverslag 2013.
Impact niveau: 2 ESG risico energiebesparing, 3 ESG kans, 4 cradle-to- cradle support (natuurlijke grondstoffen die als afval niet schadelijk zijn) en 5: gezondheid en veiligheid. Met STER
-12-
Unibail-Rodamco is
Europe's leading listed commercial
property company
specialised in shopping
centres
in European capital cities, in offices
in Paris and in the Netherlands. De
onderneming heeft 1538 medewerkers waarvan 55(2011?) in Nederland bij
de 4 winkelcentra. IEX
Unibail-Rodamco
AEX Amsterdam FR0000124711 Unibail-Rodamco/investor-relations
en Unibail-Rodamco/Sustainability
is
committed to sustainable development.
Impact The Group complies with all relevant social and environmental legislation and aims to achieve growth that is economically efficient, socially fair and environmentally sustainable in all of its activities and developments. To reduce its environmental impact, the Group works to reduce its CO2 emissions and energy consumption, make more efficient use of resources, and mitigate risks that its activities could pose to health, safety and the environment.
Impact The Group complies with all relevant social and environmental legislation and aims to achieve growth that is economically efficient, socially fair and environmentally sustainable in all of its activities and developments. To reduce its environmental impact, the Group works to reduce its CO2 emissions and energy consumption, make more efficient use of resources, and mitigate risks that its activities could pose to health, safety and the environment.
Impact opschaling: Het gaf in 2014 een Groene obligatie uit voor de financiering van duurzaam vastgoed. IINieuws-15maart2014
Unibail-Rodamco is opgenomen in het Triodos Universum, maar niet door de ASN Bank. Super sector leader vastgoed in de Dow Jones Sustainablity Index FTSE4GOOD, ASPI, Euro Stoxx ESG. Unibail-Rodamco doet me aan GRESB Global Real Estate Sustainability Benchmark. CSRHub/Unibail-Rodamco Meer awards op Unibail-Rodamco/awards-rating. Profiel op Duurzaamaandeel.nl/Unibail-Rodamco
Who benefits?
Product niveau: Energie- en waterbesparing in haar vastgoedexploitatie en ontwikkeling.
Op wereld niveau: door de energie en waterbesparing van het vastgoed door te trekken naar de exploitatie (de verhuurders) dus in de keten.
Metrics & Transparantie: Unibail-Rodamco discloses detailed social and environmental data and sets clear targets to drive future performance. It validates key aspects of its environmental programme through external audits and certification programmes and plays an active role in industry working parties.
Impact niveau: 2: ESG risico vermindering (energie, water, grondstoffen) en 3 ESG kansen (idem).
-13-
Unilever Nederland,
Verenigd Koningkrijk, wereldwijd vestigingen.
We
meet everyday needs for nutrition,
hygiene and personal care
with brands that help people feel good, look good and get more out of
life.
De
onderneming heeft 171.000 (2012) medewerkers. IEX
Unilever
AEX NL0000388619 Unilever/investorrelations/annual_report
2014 Unilever/sustainability
Impact Our purpose as a business is about helping to build a world where everyone lives well and within the natural limits of the planet: Brands that offer balanced nutrition, good hygiene and the confidence that comes from having clean clothes, clean hair and good skin; Products which are sustainably sourced and used in a way which protects the earth’s natural resources; Respect for the rights of the people and communities.
Impact opschaling: Unilever Sustainable Living Plan
Unilever is niet opgenomen in het Triodos en ASN Bank Universum. Triodos bank legt hier uit waarom (niet namelijk het GMO beleid): Duurzaam-dilemma Unilever is Sector leader voeding in de Dow Jones Sustainablity Index. CSRHub/Unilever-NV Meer Unilever/awards-and-recognition Profiel op Duurzaamaandeel/Unilever
Impact Our purpose as a business is about helping to build a world where everyone lives well and within the natural limits of the planet: Brands that offer balanced nutrition, good hygiene and the confidence that comes from having clean clothes, clean hair and good skin; Products which are sustainably sourced and used in a way which protects the earth’s natural resources; Respect for the rights of the people and communities.
Impact opschaling: Unilever Sustainable Living Plan
Unilever is niet opgenomen in het Triodos en ASN Bank Universum. Triodos bank legt hier uit waarom (niet namelijk het GMO beleid): Duurzaam-dilemma Unilever is Sector leader voeding in de Dow Jones Sustainablity Index. CSRHub/Unilever-NV Meer Unilever/awards-and-recognition Profiel op Duurzaamaandeel/Unilever
Product niveau: Producten en merken staan op Unilever/brands-in-action. Het werkt aan Eco-efficiency in manufacturing including resources used and waste created. Reducing GHG across our entire value chain, water associated with consumer use, and in agriculture and manufacturing, our packaging without compromising on protection or safety.
Op wereld niveau: making our supply chain sustainable and driving systemic change within the agricultural system.
Metrics & Transparantie: Unilever/reporting-our-progress en Unilever/our-metrics en als paradepaardje: Unilever/interactive-data-charts op thema. We annually assess our progress against three indices: UN Global Compact, GRI and MDG. Updates on our performance against these indices will be available in this section at the end of June 2014 (?).
Impact niveau: 4 Unilever werkt aan wereldwijde bedreigingen (door Eco-efficiency) en niveau: 5 aan basisbehoeften voeding, hygiëne en persoonlijke verzorging. Vanwege het belng van hygiene, geef ik Unilever een STER.
AANDELEN ETF's 30%
Exchange Traded Funds ETF's zijn volgens Morningstar: beleggingsfondsen die continu verhandelbaar is op de beurs en nauwgezet een bepaalde index volgen. Ook tracker. Als de index eenmaal is bepaald wordt de samenstelling aangepast naar marktontwikkelingen die de verdeling van de portfolio beïnvloeden. Dit noemt met passief volgen. Investeren in etf's is aantrekkelijk vanwege de lage kosten en de uitkeringsfrequenties. In etf's zijn vaak de grootste ondernemingen opgenomen en dat zijn ook meestal de duurzaamste cq leiders. Zolang maar in relevante sectoren wordt geïnvesteerd, basisbehoeften en katalysatoren bieden etf's dus prima mogelijkheden voor public equity impact investing.
-14- BNP EASYETF Low Carbon Europe 100 FCP FR0010655597 EasyETF Low Carbon 100 Europe offers investors immediate exposure to 100 European leaders in terms of carbon emissions. The tracker aims to replicate, as closely as possible, the performance of the Low Carbon 100 Europe® index (before fees and taxation). Het zijn 111 ondernemingen. Index: Goodplanet.org/en Die informatie is niet overzichtelijk of in het Frans, maar ik neem aan dat de index wordt samengesteld op basis van gegevens van de Carbon Disclosure project nu CDP.
Morningstar:
Snapshot
en Easyetf/fundsheet.
Risk/Return:
6/7 Kosten:
0,6% Frequentie:
0 (niet
uitkerend) Profiel
Easyetf-low-carbon-100-europe
inclusief VK 33% en Zwitserland 11% (dus 44% niet Eurozone). (2010)
Sectoren:
Financials
19% Health
12% (Roche, Sanofi, Bayer),
maar
ook
Oil&Gas
11% (2010) Tabak
en Alcohol
(2015).
Who benefits?
Product niveau: The companies included in the Low Carbon 100 Europe® index emit on average 38% less CO2 than the 300 largest European company by market capitalisation before the last update of the composition in March 2010. Now, with 21 new firms included in the Low Carbon 100 Europe index, the companies making up the index emit 43% less CO2 than their benchmark universe on average. (April 2010) en 42% minder CO² volgens de website in 2015.
Op wereld niveau: minder CO² uitstoot helpt klimaattransitie met extreem weer tegengaan.
Metrics & Transparantie: Carbon Disclosure Project en omdat het vooral Europese grote ondernemingen zijn zijn ze relatief transparant.
Impact niveau: 2 BNP EASYETF Low Carbon Europe 100 ondernemingen werken aan niveau 2 ESG risico CO² uitstoot die klimaat-verandering veroorzaakt, wereldwijde bedreiging niveau: 4 en door investeringen in gezondheid niveau 5.
-15-
iShares Global Timber 'iShares
S&P Global Timber & Forestry is an exchange traded fund (ETF)
that aims to track the performance of the S&P Global Timber &
Forestry Index as closely as possible. The ETF invests in physical
index securities. The S&P Global Timber & Forestry Index
offers exposure to the 25 largest and most liquid
listed companies
globally that are involved in the ownership, management or the
upstream supply chain of forests and timberlands. NB
Sectoren: Paper &
Forests 53%, REITS 27% Containers & Packaging
17%. Regio:
50% VS, 12% Canada, 9% Finland.
Morningstar:
Etf/snapshot
(?) WOOD Profiel
iShares/Global-timber-forestry-etf
Kosten: 0,65%,
Frequentie: 2xpj.
The
index is weighted by modified market capitalisation. iShares ETFs are
funds managed by BlackRock. NB
Blackrock heeft
een overzichtelijke pdf met vermelding frequentie van uitkerende
etf's: iShares-dividend-calendar
(pdf,16).
Sector
duurzaamheidsbenchmark CSRHub/Forestry-and-Fishing
nb individueel
scoren de bedrijven
awards etc.
Portfolio top
5
(35%): CSRHub/Weyerhaeuser
(4 T&F, DJSI FSTE4Good, meer op
Weyerhaeuser/AwardsAndRecognitions),
CSRHub/Plum-Creek-Timber
(15 T&F Sustainable
Forestry Initiative®
(SFI®)
forest management standards), CSRHub/West-Fraser
(18 T&F social-responsibility),
CSRHub/Rayonier-Inc
(gemiddelde score lager, niet in F&T opgenomen REIT
CommitmenttoSustainability),
CSRHub/Packaging-Corporation-of-America
(Packaging 24ste Ampkcorp/sustainability).
Product niveau: De etf heeft geen impact doelstellingen en is afhankelijk van de opgenomen ondernemingen.
Op wereld niveau: De etf draagt niet direct bij aan bijvoorbeeld UN Millennium Development Goal 7: Ensure environmental sustainability door Integrate the principles of sustainable development into country policies and programmes; reverse the loss of environmental resources en Reduce biodiversity loss, achieving, by 2010, a significant reduction in the rate of loss of land area covered by forest, CO² emissions, total, per capita and per $1 GDP (PPP) terrestrial and marine areas protected of species threatened with extinction. UN: Forests are a safety net for the poor, but they continue to disappear at an alarming rate. Voor duurzaamheid is er het Sustainable Forestry Initiative SFIprogram.org.
Metrics & Transparantie: alleen beschikbaar bij de top 5, 'bekende' ondernemingen (35%).
Impact niveau: 5 de ondernemingen werken in de bosbouw, maar voor impact en sustainable forrestry is het beleggingsproduct afhankelijk van de ambities van de sector en de leiders. Dat ziet er wel goed uit.
-16-
iShares Global Water UCITS
ETF heeft tot doel de performance van de S&P Global Water 50
Index zo nauwkeurig mogelijk te tracken. De ETF belegt in de
onderliggende (fysieke) effecten waar de index uit bestaat. De S&P
Global Water 50 Index biedt posities in de 50
grootste en meest liquide genoteerde bedrijven in de wereld die
betrokken zijn bij activiteiten op het gebied van water.
De index is een gewogen index op basis van aangepaste
marktkapitalisatie. Sectoren:
Industrie 52%, Nutsbedrijven 39% en IT 4%. Regio: VS 37%, VK 17%,
Zwitserland 9% (dus 63% niet Eurozone) en Frankrijk 9%.
Morningstar:
Snapshot
Profiel ishares-GlobalWater-ucits-etf
IE00B1TXK627 Risk/Return:
6, Kosten: 0,5%, Frequentie: 2. Portfolio Top 5: 32%.
Sector
duurzaamheidsbenchmark CSRHub/Water-Sewage
(72) Top5
portfolio's: CSRHub/Geberit-AG
(CM:5 Nachhaltigkeit),
CSRHub/Pentair-Inc
(W:29, sustainability
en impact-stories),
CSRHub
American-Water-Works-Company-Inc (W:19 DJSI NA,
Water-Quality-and-Stewardship),
CSRHub/United-Utilities-plc
(W:5 corporate-responsibility),
Danaher Corp (?, csr)
Product niveau: De etf heeft geen impact doelstellingen en is afhankelijk van de opgenomen ondernemingen.
Op wereld niveau: De etf draagt niet direct bij aan bijvoorbeeld UN Millennium Development Goal 7: Ensure environmental sustainability door 'Halve, by 2015, the proportion of the population without sustainable access to safe drinking water and basic sanitation'.
Metrics & Transparantie: alleen beschikbaar bij de top 5, 'bekende' ondernemingen (35%).
Impact niveau: 5 werkt aan basisbehoefte water (industrie en infrastructuur) de topportfolio's ogen goed wat betreft imapct en duurzaamheid.
-17-
iShares EUR 600 Health
ishares-stoxx-europe-600-health-care-ucits-etf-de-fund
DE000A0Q4R36 heeft tot doel de performance van de STOXX®
Europe 600 Health Care Index
zo nauwkeurig mogelijk te volgen. De index is een maatstaf voor het
rendement van de Europese gezondheidszorgsector en is
een subindex van de STOXX® Europe 600 Index.
Morningstar:
Snapshot,
Risk/Return: 5, Kosten: 0,46%, maar 2% instapvergoeding. Frequentie:
2?. Regio: Zwitserland 40% VK 25% (dus 65% niet Eurozone), Frankrijk
14%, Denemarken 11% en Duitsland 6%.
Omdat
het alleen Europese farmaceuten betreft, heb ik de CSRHub niet
opgenomen omdat die die wereldwijd rangschikt. Ik heb deze etf
gekozen vanwege de AccesstoMedecineIndex die de 20 grootste farmaceuten van de wereld benchmarkt op het toegankelijk maken van medicijnen voor arme landen en hun Europese toppers zitten grotendeels in deze etf. Top
10: Novartis 24% (AtM 4), Roche Holding 14% (AyM 12, RobecoSAM Gold
class), Sanofi 11% (AtM 8), GlaxoSmithKline 10% (AtM 1, RobecoSAM
silver), AstraZeneca 9% (AtM 15, RobecoSAM bronze), Novo Nordisk 8%
(AtM 2, RobecoSAM silver, Triodos Universum), Shire Plc 4%, Essilor
Int. SA 2%, Fresenius & Co 2% (Triodos universum), Smith &
Nephew Plc 2% (96%).
Product niveau: De etf heeft geen impact doelstellingen en is afhankelijk van de opgenomen ondernemingen.
Op wereld niveau: De etf draagt niet direct bij aan bijvoorbeeld UN Millennium Development Goal 4,5,6 die gaan over gezondheid van kinderen, moeders en epi- en endemieën in arme landen (maar)
Metrics & Transparantie: Naast de individuele verslagen is voor mij doorslaggevend dat de top 10 ondernemingen (96%) ook in de topposities van AccesstoMedicineIndex staan (die wereldwijd is niet alleen Europa) Accesstomedicineindex2014/ranking
Impact niveau: 5 werkt aan basisbehoefte gezondheid(szorg) en de indexselectie scoort goed op toegankelijkheid maken van medicijnen in arme landen. Met STER.
-18-
iShares ST 600 Sustainable UST40 DE000A0F5UG3 of EXXV heeft tot doel de performance van de Dow Jones Sustainability Eurozone Index ex Alcohol, Tobacco, Gambling, Armaments & Firearms and Adult Entertainment (AGTAF) zo nauwkeurig mogelijk te volgen. De index is een maatstaf voor het rendement van ondernemingen in de eurozone die op grond van hun langetermijnbeleid op economisch, ecologisch en maatschappelijk vlak als toonaangevend worden beschouwd. De selectie van ondernemingen in de index is gebaseerd op strikte duurzaamheidscriteria, die erop gericht zijn in 57 sectoren de meest duurzame ondernemingen te selecteren.
Profiel
iShares/EXXV Morningstar:
Snapshot
Risk/Return: 6 Kosten: 0,41%,
Frequentie
2?
Top
holdings:
Total
SA 8%, Banco Santander SA 6%, Siemens AG 5% BASF SE 5%, Unilever DRC
NV 5%, SAP 4%, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria OR 3%, ING GROEP 3%,
ENI 3% AXA SA 3% (47%).
Product niveau: De etf heeft duurzame doelstellingen en AGTAF exclusie, maar geen focus op relevante sectoren zoals basisbehoeften en impact katalysatoren.
Op wereld niveau: De etf heeft duurzame doelstellingen en AGTAF exclusie, maar geen focus op relevante sectoren zoals basisbehoeften en impact katalysatoren.
Metrics & Transparantie: Dow Jones Sustainability Index Eurozone die niet openbaar is maar via de opgenomen bedrijven wel te achterhalen (awards & recognition).
Impact niveau: 2 en 3 met enkele investeringen in level 4 en 5 door Unilever, Siemens, AXA (II Initiative) ING (inclusive finance), Banco Santander en BancoBilbao.
-19-
POWERSHS GL EQQQ IE0032077012
Invesco/etfs
QQQ
is an exchange-traded fund based on the Nasdaq-100 Index®. The Index includes
100
of the largest domestic & international nonfinancial companies
listed
on the
Nasdaq Stock Market based
on market capitalization. (in de praktijk 60% IT en high tech, 15%
Health) NB
de index methodologie is recent iets gewijzigd prospectus pag 58.
Invesco
(pdf, 104 pag.) Het
zijn 107 ondernemingen.
Profiel;
Invesco/etfsQQQ
Morningstar:
etf-powershares-qqq
Risk/Return: n.a. Kosten: 0,2%, Frequentie: 4, Portfolio:
Invesco/etfs/100%holdings,
Sectoren:
58% IT en Health
Care 15%.
Product niveau: De etf heeft geen impact doelstellingen en is afhankelijk van de opgenomen ondernemingen. Ik heb de etf gekozen vanwege de hoge IT (Amerikaanse) aanwezigheid, een katalyserende sector voor impact. En 15% health vult mijn Europese Health etf aan. Door de jonge geschiedenis van de sector bovendien vooruitstrevend wat betreft SCR, ESG en impact.
Op wereld niveau: idem.
Metrics & Transparantie: Nasdaq Stock Market en ook de portfolio is 100% transparant. Omdat het grote ondernemingen zijn hebben ze sustainability reports bijvoorbeeld top portfolio positie Apple 14%. Apple_Environmental_Responsibility Report2014 (pdf, 29 pag.)
Impact niveau: De ondernemingen in deze etf werken aan level 2 ESG risico, 3 ESG kansen, 4 wereldwijde bedreigingen en 5 gezondheidszorg.
-20-
THINKCAP SUST WORLD
NL0010408704
De Think Sustainable World UCITS ETF is een wereldwijd gespreide
aandelen ETF bestaande uit 250 (255) onderliggende bedrijven en heeft
als doel het zo nauwkeurig mogelijk volgen van de Think
Sustainable World Index.
De bedrijven worden op basis van de VFI (Vereniging Fondsenwervende Instellingen) Richtlijn
duurzaam gescreend door het gerenommeerde duurzame researchbureau
EIRIS.
Deze gebruikt als basis de
10 principes van
de UN
Global
Compact
aangevuld met specifieke uitsluitingen. Deze
ETF belegt in de onderliggende effecten waar de index uit bestaat en
houdt deze fysiek aan. De Think Sustainable World Index is een gelijk
gewogen* index waarbij op het moment van herwegen de
regio’s
Noord-Amerika,
Europa en
Azië
een maximaal gewicht toegekend krijgen van 40%. *Variërend van
0,92% tot 0,01%.
Profiel: Thinketfs/Think-Sustainable-World-UCITS
Morningstar:
Etf/snapshot
Risk/Return: 5 Kosten:
0,3%, Frequentie: 4, De portfolio is 100% transparant. Geen heldere
sector verdeling, maar wel te herleiden. NB de etf bevat Olie&Gas
investeringen.
Product niveau: De bedrijven zijn op basis van de VFI Richtlijn duurzaam vermogensbeheer gescreend door het gerenommeerde duurzame researchbureau EIRIS op AGTAF exclusie èn van ondernemingen die actief zijn in genetische manipulatie van gewassen of dieren, gevaarlijke chemicaliën, bio-industrie, kernenergie en bont. De etf heeft duurzame doelstellingen, maar geen focus op relevante sectoren zoals basisbehoeften en impact katalysatoren.
Op wereld niveau: idem
Metrics & Transparantie: EIRIS gebruikt als basis de 10 principes van de UN Global Compact aangevuld met specifieke uitsluitingen. Think_Sustainable_World_ETF_exclusion_criteria (pdf, 2 pag.) en Think_Sustainable_World_Index_Specification.pdf (pdf, 9 pag.)
A universe of 850 liquid stocks is sent by the calculation agent to a third party Eiris who scree n the underlying universe of 850 stocks. They return the screened universe to Markit having identified stocks as acceptable for index selection and unacceptable. Stocks identified as sustainable wil l qualify as acceptable.
Impact niveau: De ondernemingen in deze etf werken aan level 2: ESG risico's, 3: ESG kansen, 4: wereldwijde bedreigingen en 5: basisbehoefte gezondheidszorg en impact investing door o.a. Japanse 'uridashi' banken. Met STER vanwege de goede onderliggende index.
BELEGGINGSFONDSEN
10%
-21-
ASN Duurzaam Mixfonds NL0000280089
is
een
mix van het ASN Duurzaam Aandelenfonds en ASN Duurzaam
Obligatiefonds. De verdeling is in principe 55% obligaties en 45%
aandelen. Het ASN Duurzaam Obligatiefonds belegt in
euro-staatsobligaties van duurzame overheden op basis van unieke
selectiecriteria: respect voor mensenrechten, klimaat en
biodiversiteit en de beste scorn op duurzaamheid en
terugbetaalcapaciteit. Het ASN Duurzaam Aandelenfonds belegt
wereldwijd in duurzame koplopers op basis van een uniek criterium:
bedrijven die ook beoordeeld worden op hun CO2-uitstoot.
Samenstelling:
staatsobligaties en aandelen. Aanvullende staatsobligatie criteria:
ASN-Duurzaam-obligatiefonds.
Het fonds belegt in Denemarken, Oostenrijk, Zweden, Duitsland,
Nederland, Ierland, Portugal, België, Slovenië, Luxemburg,
Spanje, Frankrijk, Italië, Litouwen, Hongarije, Tsjechië en
Kroatië.
Aandelenfonds:
regio's en sectoren: Europa (circa 55%), Noord-Amerika (circa 30% =
Canada, want ASN belegt niet in de VS), Azië en de Pacific
(circa 10%) en de rest van de wereld (circa 5%). De
belangrijkste sectoren zijn duurzame consumentengoederen,
farmacie & gezondheidszorg, technologie en telecommunicatie.
Universum: ASN/universum-asn-duurzaam-aandelenfonds
Nb dat wil niet zeggen dat in al deze bedrijven wordt geïnvesteerd.
Uit de maandberichten valt wel e.e.a te halen. NB Wijzigingen per
1april15: Actiam/Publicaties-asn-fondsen
aanpassing benchmark, strategische regio
nale verdeling en bandbreedtes.
nale verdeling en bandbreedtes.
Profiel
ASNBank
Duurzaam-Mixfonds IEX/Morningstar: Snapshot
Risico return: 4, Kosten: 0,71%. Frequentie: 0
uitkeringen, maar een keer per jaar kan het dividend worden
opgenomen. Portfolio is schijnbaar
transparant ASN toont haar
beleggingsuniversum per fonds, maar niet welke fondsen werkelijk zijn
opgenomen en hoeveel.
Duurzaamheidsbenchmarks
voor staatsobligaties van 56 landen: RobecoSAM
Country-sustainability-ranking
en
van SolAbility
een
Koreaans ESG bureau maakt een benchmark van 176 landen
Competitiveness_Index_2013
(de links veranderen voortduren, zoek dan bij sustainability
publications.)
Benchmark
bedrijven op CSRHub, duurzame indices etc. Bij ASN ''zit
dit wel goed''.
(Vandaar) Awards &
Recognition groene (duurzaam) en gouden
stieren van Belegger.nl voor dit fonds net als recent de VWD Cash
Fund Award 2015.
=
ASN
noemt nog geen van haar fondsen impact investments, maar dat is een
beetje valse bescheidenheid c.q. haarkloverij vanuit mijn perspectief
en de gedachte achter de Impact Bijsluiter.
Maar een impact indicatie per fonds zou
wel veel toevoegen.
Who
benefits?
Product
niveau: Staatsobligaties:
ingezeten van Denemarken, Oostenrijk, Zweden,
Duitsland, Nederland, Ierland, Portugal, België, Slovenië,
Luxemburg, Spanje, Frankrijk, Italië, Litouwen,
Hongarije,Kroatië
en Tsjechië. Aandelen: duurzame consumentengoederen, farmacie &
gezondheidszorg, technologie en telecommunicatie.
Op
wereld niveau: ik
ben geen deskundige maar als de EU economieën
weer op stoom komen lijkt me dat voor de wereldeconomie ook een goede
zaak. Vanwege het hoge duurzame gehalte van (West)Europa en de nadruk
op
supply chain sustainability
reken ik op een uitstraling naar buiten (West) Europa. Aandelen:
Europa (circa 55%), Noord-Amerika (circa 30%), Azië en de
Pacific
(circa 10%) en de rest van de wereld (circa 5%) in de sectoren:
duurzame consumentengoederen, farmacie & gezondheidszorg,
technologie en telecommunicatie.
Metrics
& Transparantie: Nationale
en Europese Rekenkamers en bureaus voor de Statistiek.
Bovenal
ASN zelf, CSR Hub, duurzame jaarverslagen van bedrijven.
Impact
niveau: 2 ESG risico's, 3 ESG kansen, 4 wereldwijde bedreigingen en 5
basisbehoeften en natuurbehoud.
-22-
Double Dividend Property Fund NL
0009445915 is
een duurzaam vastgoedaandelenfonds met een focus op Europa dat belegt
in een 20 tot 30tal aan gereguleerde effectenbeurzen genoteerde
kwaliteitsvastgoed-ondernemingen.
Het beleggen in schuldtitels van vastgoedondernemingen is mogelijk.
Voor zover het vermogen niet is belegd kan het onder meer worden
aangehouden in de vorm van liquide middelen
Profiel
Doubledividend/EssentieleBeleggersinformatie
(pdf, 2 pag.)
Risico
return: 5, Kosten: 1,85% (verwacht) en 0,25% in- en
uitstapvergoeding. Frequentie: 2. Sector vastgoed, met transparantie
voor de subsectoren kantoren 36%, winkels 25%, woningen 13% anders
10% Liquiditeiten 16% (let op: dit varieert per maand).
De
portfolioholdings staan
in het maandbericht en daar zijn meer holdings te achterhalen:
Maandbericht_DDPF_2015Feb
(pdf, 2 pag.) Top
10
Land
Securities (VK, 7,4%), Capital & Counties (VK, 5,3%),
Hufvudstaden (Zwe, 6,8%), Healthcare Properties (VS, 5,2%), Gecina
(Fra, 6%), British Land (VK, 5,1%), Great Portland Estates (VK, 6%),
Shaftesbury (VK 4,9%), Swiss Prime Site (Zwi, 5,8%), Unite Group (VK
,4,6%). En Unibail Rodamco, Klépierre, Deutsche Office,
Deutsche Annington, Eurocommercial Properties (ECP) en Capital &
Counties (VK).
In Maandbericht december 2014 ook Intu Properties en Gahfah (Du).
Maandbericht januari is onbereikbaar.
Regio:
Benelux 3,1% Duitsland 2,3%, Frankrijk14,2% (ruwweg
in de Eurozone 20%),
Verenigd Koninkrijk 37,7%, Zweden 8,7%, Zwitserland 5,8%
(interessante
beleggingsmarkten die minder toegankelijk zijn door beurskosten en
valutarisico >50%).
Overig Europa 4,1% Buiten Europa 8%.
Sustainability
strategie en rapportage
Doubledividend
begon als adviesbureau voor duurzaam beleggen en is ook
fondsbeheerder geworden. Het heeft de volgende beleggingsfilosofie:
we
beleggen met de overtuiging dat een duurzame beleggingsportefeuille
een beter risico- rendementsprofiel heeft dan een “gewone”
beleggingsportefeuille, ofwel duurzaamheid verbetert het rendement
en/of verlaagt het risico. We selecteren op kwaliteit; ondernemingen
met een sterk en duurzaam bedrijfsmodel, stabiele winstgroei en een
solide balans. We hebben een focus op de lange termijn, daarbij
hechten we meer waarde aan een sterke historie dan aan onzekere
toekomstvoorspellingen. We streven niet naar het hoogste mogelijke
rendement, maar naar een realistisch rendement, met aandacht voor
risico. We investeren zelf in onze eigen fondsen.
Oprichter Floris Lambrechtsen is/was adviseur bij de UN Principles
for Responsible Investment. In het Maandbericht februari staat een
(duurzaamheids)profiel van Klépierre
waarin
de duurzame ambities van Double
Dividend
duidelijk worden (pag. 4).
Omdat
Double Dividend ook in woningen investeert is het een impact
investor. Jammer genoeg is het percentage investeringen in woningen
bescheiden en de laatste,maanden afgenomen.
Who
benefits?
Product
niveau:
(ver)huurders en gebruikers.
Op
wereld niveau: verduurzaming
van vastgoed kan een grote bijdrage leveren aan de noodzakelijk
radicale
grondstoffen efficiency
(energie, water, bouwmaterialen) die nodig is om duurzame economische
groei te realiseren.
Metrics
& Transparantie: Maandberichten
DD Property Fund
Impact
niveau: 2 duurzaam
vastgoed werkt aan ESG risico's en 3: ESG kansen.
Omdat een deel van de portfolio woningen bevat, ook level 5:
basisbehoefte huisvesting.
-23-
Triodos Sustainable Pioneer Fund wordt wereldwijd belegd
in aandelen van beursgenoteerde bedrijven die koplopers zijn in:
Klimaatbescherming (duurzame energie), Gezond leven (medische
technologie), Schone aarde (milieutechnologie en water),
Maatschappelijk verantwoord ondernemen (MVO), Deze pioniers zijn
grotendeels kleine en middelgrote bedrijven.
Profiel
Triodos-sustainable-pioneer-fund
IEX/Morningstar: Snapshot
Risico return: 6, Kosten: 1,65% + 0,5% aan- en verkoopkosten,
Frequentie: 0, Portfolio: het universum is 100% transparant uit de
rapportages kunnen feitelijke (des)investeringen worden achterhaald.
Sectoren Klimaatbescherming (duurzame
energie) 32%, Gezond leven (medische technologie) 31%, Schone aarde
(milieutechnologie en water) 24%, Maatschappelijk verantwoord
ondernemen 12%. Regio's: VS 59%,
overige 10%, Ierland 6,4%, veel Eurozone maar ook Canada, het VK en
Zwitserland. Profiel van de Triodos Foundation staat op de blogpage
Charity-cases-nederland-O-Z
Sustainability
strategie en rapportage
(Actueel) Triodos-sustainable-pioneer-fund
en bij de downloads de (half)jaarverslagen. Sustainability informatie
in het Halfjaarverslag-2014
(pdf, 84 pag.) pag. 15-16. Maar zonder impact aandacht. Awards &
Recognition Prijs
De Standaard-La Libre Belgique
voor het beste duurzame fonds’ 2013 en 2012. Zeer actief in
networks
& iniatiatives:
Triodos/networks&partners
Impact?
Op
haar Engelstalige site presenteert Triodos Bank zich als bank met
Impact Investing mogelijkheden in het
Nederlandse deel (nog) niet. Triodos Bank is lid van het Global
Impact Investing Network. In 2012 publiceerde Triodos Bank een impact
rapport van haar Sustainable Trade Fund,
maar daarna niet meer noch voor andere fondsen. Meer in
IINieuws-15mei12.
NB
Triodos
Research geeft elk kwartaal een e-zine (Engelstalig) uit met o.a. de
dialoog met beursgenoteerde bedrijven en resultaten van
sectorstudies. E-zine
Aanmelden e-zine Newsletter
Triodos
noemt nog geen van haar fondsen impact investments, maar dat is een
beetje valse bescheidenheid c.q. haarkloverij vanuit mijn perspectief
en de gedachte achter de Impact Bijsluiter.
Maar een impact indicatie per fonds zou
wel veel toevoegen.
Who
benefits?
Product
niveau: Klimaatbescherming
(duurzame energie) 32%, Gezond leven (medische technologie) 31%,
Schone aarde (milieutechnologie en water) 24%, Maatschappelijk
verantwoord ondernemen 12%.
Op
wereld niveau: idem
Metrics
& Transparantie: Bovenal
Triodos bank zelf, CSR Hub en de duurzame jaarverslagen van
bedrijven.
Impact
niveau: De opgenomen ondernemingen 2 ESG risico's,3 ESG kansen,4
wereldwijde bedreigingen en 5 basisbehoefte gezondheid en zorg.
STAATSOBLIGATIES
5%
-24-
THINK CAPITAL IBOXX
Government Bonds NL0009690254 is een etf van 25 investment grade staatsobligaties en heeft als doel het zo nauwkeurig mogelijk volgen van de Markit iBoxx EUR Liquid Sovereign Diversified 1-10 Index. Het is een gewogen index op basis van aangepaste free float marktkapitalisatie. De obligaties hebben een resterende looptijd van maximaal 1 tot 10 jaar, een uitstaand bedrag van minimaal 2 miljard euro en het gewicht per land is maximaal 20%. (samenvatting)
Profiel
Think-iBoxx-Government-Bond-UCITS-ETF
Risico return: 3, Kosten: 0,15%, Frequentie: 4, tenzij, Portfolio:
100% transparant IEX/Morningstar Snapshot
De
etf heeft geen duurzame strategie, maar staatsobligaties zijn per
definitie impact investments in goed
functionerende democratieën.
Daar investeren overheden in basisbehoeften en maatschappelijk
diensten en monitoren en evalueren hun output,
outcome en impact (en hopelijk niet
zonder ook de financiële/monetaire
kant te bewaken).
*Robeco en Solability geven landenbenchmarks op basis van het overheidsbeleid voor mens, milieu en kwaliteit: Robecosam/country-sustainability-ranking en Solability/the-global-sustainable-competitiveness-index. Daarnaast zijn er allerlei thematische landen indices zoals: een kinderrechtenindex kidsrights, vrede en veiligheid: Economics&Peace de Corruptie-index etc.
*Robeco en Solability geven landenbenchmarks op basis van het overheidsbeleid voor mens, milieu en kwaliteit: Robecosam/country-sustainability-ranking en Solability/the-global-sustainable-competitiveness-index. Daarnaast zijn er allerlei thematische landen indices zoals: een kinderrechtenindex kidsrights, vrede en veiligheid: Economics&Peace de Corruptie-index etc.
Who
benefits?
Product
niveau: (nu)
ingezetenen van Nederland, België,
Duitsland, Oostenrijk, Frankrijk, Spanje en Italië.
Op
wereld niveau:
ik ben geen deskundige maar als de EU economieën
weer op stoom komen lijkt me dat voor de wereldeconomie ook een goede
zaak. Vanwege het hoge duurzame gehalte van (West)Europa en de nadruk
op supply chain
sustainability
reken ik op een uitstraling naar buiten (West) Europa.
Metrics
& Transparantie: nationale
en EU rekenkamers, statistiek bureaus etc.
Impact
niveau: 5 deze landen investeren in basisbehoeften en natuurbehoud.
OBLIGATIES
45%
-25-
ACHMEA
is de grootste verzekeraar in Nederland. Wij verzekeren onze klanten
voor schade, zorg en inkomen. Ongeveer de helft van de Nederlandse
huishoudens kiest voor een verzekering van één van de
Achmea-merken. Achmea
Beleggingsfondsen N.V. bestaat uit vijf beleggingsfondsen.
Achmea Beleggingsfondsen N.V. is een betrokken aandeelhouder. Wij
gaan zorgvuldig om met onze beleggingen. Het beleid: uitsluitingen,
stemmen, Engagement en ESG (Environmental, Sociale en Governance)
criteria. Details Achmeabeleggingsfondsen/AlgemeenMVB
(pdf, 6 pag.) Achmeabeleggingsfondsen/Verantwoord-Beleggingsbeleid,
met verslagen voor stemmen en engagement, maar niet voor ESG. Volgens het JV 2014 is 100% voor eigen risico belegd vermogen duurzaam belegd. VBDO benchmark op 4.
Impact (Sustainability)
Achmea
wil doen wat goed is voor onze samenleving en voor de generaties na
ons. Wij leveren een bijdrage aan het verbeteren van de maatschappij
met onze producten en diensten. NB JV2014 pag. 29 Verzekeren is een belangrijke activiteit voor een samenleving, maar de maatschappelijke toegevoegde waarde van ons productportfolio is niet eenvoudig te kwantificeren. We zijn op zoek naar mogelijkheden om die toegevoegde waarde te kunnen meten, maar hebben nog geen betrouwbare methodologie gevonden. Trueprice, ''which helps organizations quantify, value, and improve their impact on society'' maakte voor Achmea impact analyses van vier deel-platforms: Snappcar (auto's), thuisafgeleverd (maaltijden), Croqquer (klussen), Peerby (spullen.) Zie: Trueprice/case-Achmea en Trueprice/Multdimensional P&L (pdf, publicatie zie pag. 6)
Impact opschaling zie doelen op pag. 41 Achmea-Jaarverslag-2014
Impact opschaling zie doelen op pag. 41 Achmea-Jaarverslag-2014
Transparantie
Elk jaar vertellen we in het jaarverslag over de stappen die we maken
met onze verzekeringen, beleggingen, klimaatneutrale bedrijfsvoering
en initiatieven voor microverzekeren in ontwikkelingslanden. Zo kunt
u zien hoe Achmea het verschil maakt. (JV13) Achmea-Jaarverslag-2014 (pdf, 144 pag.) Maatschappelijke bijdrage pag 27-28. Achmea vermeld haar CO²
uitstoot bij KPI's. Het hanteert Global
Compact van de Verenigde Naties (engagement en
uitsluitingsbeleid) dat de volgende principes bevat: Universele
verklaring van de rechten van de mens, de ILO-verklaring
over de fundamentele principes en rechten op het werk, de
Verklaring
van Rio over milieu en ontwikkeling en het VN-verdrag
tegen corruptie. Achmea heeft concrete
richtlijnen voor de dialoog met ondernemingen (engagement). Als
lid van het Verbond van Verzekeraars ondersteunt Achmea het
Energieakkoord
voor duurzame groei ... door te investeren in
renewable energy en
bedrijven waarin wij investeren aan te spreken op het nemen van
maatregelen om hun broeikasgasemissies te verminderen. Duurzaam vermogensbeheer: 'Het totaal belegd vermogen van Achmea Beleggingsfondsen per 31 december
2014 bedraagt ongeveer € 5,4 miljard. Hiervan wordt circa 95% duurzaam
beheerd. Wij streven er voortdurend naar ons duurzame beleggingsbeleid
verder uit te breiden, met de restrictie dat op sommige mandaten geen of
slechts beperkt duurzaam beleid mogelijk is (grondstoffen)''. Bron: Achmea-beleggingsfondsen Door: Principles
for Responsible Investment (PRI), Principles
for Investors in inclusive finance, Principles for Sustainable Insurance (JV 2013), Richtlijnen
van het Global Reporting Initiative en ICGN
Global Corporate Governance Principles
CSR In 2013 werkten 69 Achmea medewerkers totaal ruim 6.000
uur als vrijwilliger aan microverzekeringsprojecten. Daarnaast ondersteunt Achmea verschillende microverzekeringscoöperaties door
herverzekeringsdekking te bieden via Achmea Reinsurance, zodat de coöperaties beschermd zijn tegen voor hen zeer grote schades. Sommige projecten worden ook met donaties van de Achmea Foundation ondersteund voor professionalisering van de coöperaties. De verzekerden betalen zelf hun premies (JV 2013 p.28)
CSR In 2013 werkten 69 Achmea medewerkers totaal ruim 6.000
uur als vrijwilliger aan microverzekeringsprojecten. Daarnaast ondersteunt Achmea verschillende microverzekeringscoöperaties door
herverzekeringsdekking te bieden via Achmea Reinsurance, zodat de coöperaties beschermd zijn tegen voor hen zeer grote schades. Sommige projecten worden ook met donaties van de Achmea Foundation ondersteund voor professionalisering van de coöperaties. De verzekerden betalen zelf hun premies (JV 2013 p.28)
Filantropie:
Achmea
Foundation Achmea schenkt jaarlijks 0,5% van de nettowinst aan goede
doelen in binnen- en met name buitenland via Achmea Foundation. De foundation
steunt projecten waarbij mensen die het minder hebben, de kans
krijgen in hun eigen levensonderhoud te voorzien. Meer informatie
vindt u op Achmeafoundation.nl
Achmea medewerkers zagen eind 2014 af van een kerstpakket en kozen
voor 10 goede doelen, waaronder Wakibi
dat renteloze leningen verschaft aan mensen in ontwikkelingslanden.
Vanaf 22euro.
Awards
& Recognition Opgenomen in
Triodos Bank universum
Benchmarks Achmea is 21ste in de Transparantiebenchmark.nl/scores van EZ en bij banken verzekeraars Transparantiebenchmark.nl/sectoren In die sector is het 4e na Van Lanschot, ING en Aegon. Profiel: Eerlijkeverzekeringswijzer/Achmea
Benchmarks Achmea is 21ste in de Transparantiebenchmark.nl/scores van EZ en bij banken verzekeraars Transparantiebenchmark.nl/sectoren In die sector is het 4e na Van Lanschot, ING en Aegon. Profiel: Eerlijkeverzekeringswijzer/Achmea
Internationaal is Achmea 14e op de Reputation Institute benchmark (JV 2013 p. 27)
Impact
Investing 'Achmea
houdt ook impactbeleggingen aan. We beleggen (een
klein deel) in
fondsen die gericht zijn op schone technologie, duurzame energie en
microfinanciering. Het accent ligt op een maatschappelijk
verantwoorde spin
off,
zonder concessies te doen aan de rendementsverwachtingen'.
Achmea
is Public en Private Equity Impact Investor door
o.a. investeringen
in Leapfrog Invest Investing
for the Next Billion in high-growth companies in Africa and Asia,
delivering financial services to emerging consumers. Een
overzicht van de impact investments staat op:
Achmea/impactbeleggingen
NB Het Triodos-Organic-Growth-Fund staat daar niet bij.
Voor gezondheid en zorg heeft Achmea met investeringsmaatschappij Life Sciences Partners (LSP) het LSP-Health Economics Fund (LSP-HEF) opgericht (50 mln. Euro) Achmea Zorgparticipaties BV maakt initiatieven in de zorg financieel mogelijk. Het investeert in bestaande vennootschappen én in startende ondernemingen met veelbelovende plannen om de gezondheidszorg te verbeteren. Het gaat om vernieuwende zorgdiensten en/of producten die iets toevoegen aan de gezondheidszorg. Daarnaast participeert het ook in gezamenlijke ondernemingen met derden. Portfolio Achmea/zorgparticipaties
Voor gezondheid en zorg heeft Achmea met investeringsmaatschappij Life Sciences Partners (LSP) het LSP-Health Economics Fund (LSP-HEF) opgericht (50 mln. Euro) Achmea Zorgparticipaties BV maakt initiatieven in de zorg financieel mogelijk. Het investeert in bestaande vennootschappen én in startende ondernemingen met veelbelovende plannen om de gezondheidszorg te verbeteren. Het gaat om vernieuwende zorgdiensten en/of producten die iets toevoegen aan de gezondheidszorg. Daarnaast participeert het ook in gezamenlijke ondernemingen met derden. Portfolio Achmea/zorgparticipaties
Who benefits?
Product
niveau: verzekeringen
geven financiële
zekerheid een basisbehoefte. Op
wereld niveau: en
(daarom) een van de subsectoren van
financial inclusion.
Metrics
& Transparantie: Internationale richtlijnen en principes en
kwartaalverslagen
over maatschappelijk verantwoord beleggen onderdelen stemmen en
engagement. Transparantiebenchmark en openheid over impact
investeringen.
Impact
niveau: 2: ESG risico's 3: ESG kansen 4: wereldwijde bedreigingen 5:
financiële
zekerheid, zorg en impact investments. Met STER vanwege de impact investringen en inspanningen voor het ondersteunen en versterken van microverzekeringen in ontwikkelingslanden.
-26-
Deutsche Postbank one
of the largest retail banks in Germany. Postbank
in_figures.
Deutsche
Bank has 93.7% share in Postbank. Maar
medio januari melde de WSJ dat
Deutsche
Bank AG plans to unveil in the spring the results of a continuing
strategy review, which could include the sale
of
its Postbank retail unit.
Sustainability
Our
goals are promotion of social aspects, environmental protection and
to make a contribution to a strong economy. For Postbank it is of
great importance to make regular efforts to provide active support to
strengthen the environment as well as contributing to our society.
Therefore sustainability is a significant part of our business
strategy...We commit ourselves, to provide an attractive and secure
working environment for our employees. Furthermore we commit
ourselves to the conservation of natural resources. Onderverdeling
in social, ecological en economical. Social i.s.m. chari Save the Children
en Ecological & Economical zijn intern gericht. Meer Postbank/Sustainability
Rapportage
Postbank/CSRsustainabilityreport
(pdf, 116 pag.) UN Global Compact. Index FSTE4Good Europe FTSE4Good
Global Benchmarks CSRHub/Deutsche-Postbank-AG
Impact
Investing wordt niet genoemd, de huidige moeder Deutsche Bank is
hier wel actief in.
Who
benefits?
Product
niveau: bancaire
diensten voor particulieren in Duitsland
Op
wereld niveau: niet
Metrics
& Transparantie: UN
Global Compact, duurzaamheidsverslag
Impact
niveau: 5 basisbehoefte
financiële
dienstverlening particulieren (financial
inclusion).
-27-
NORDEA
is
a financial services group in the Nordic and Baltic region. (Denmark,
Finland, Norway, Sweden, Estonia, Latvia en Lithuania). Missie:
Making
it possible: A Great European bank acknowledged for its people, creating superior value for customers and shareholders.
CSR
Strategie:
At
Nordea our main goal is to deliver great customer experiences. To be
able to do this, we need to be responsible in everything we do.
Responsibility is a natural part of our everyday work; every time we
meet a customer, every time we work with a colleague and every time
we are in contact with any stakeholder of Nordea. All of our touch
points support the idea of being a responsible member of society. Beleid:
NordeaCSR/Policies&commitments: The UN
Global Compact,
Principles
for Responsible Investment , UN
Environmental
Programme Financial Initiative
en The
Equator Principles
Rapportage:
Nordea/CorporateSocialResponsibility/Reporting
en ook interessant zijn de Nordea/CSR/FAQ
JV2013 Nordea/Taxpolicies
en introductie van ESG+ fondsen: ESG.nordea/Star-funds
Emerging Stars en Swedish Stars. (met 100% portfolio transparantie,
geen focus op impact sectoren) Nb Nordea is de 20ste grootste underwriter in Q115 van groene obligaties volgens Climatebonds.net/q1-green-bond-underwriters-league-table
Nordea profiel
op Eurosif
Socially
responsible-oriented thinking is inherent in the Nordic mentality and
so it is not surprising that the Scandinavian countries are Global
leaders in numerous RI related aspects • All funds managed at
Nordea have their portfolio screened for companies that are in
violation of international norms regarding environmental
protection, human rights, labour standards and business ethics •
Nordea’s Responsible investment (RI) strategy is based on the
UNPRI principles, where Nordea enters into
"pro-active engagement-dialogues" with companies •
Sasja Beslik, head of Nordea’s RI team was recently awarded the
title of Young Global Leader 2011 by the World Economic
Forum • Nordea recently launched a new generation of responsible
investment “Star" products. These funds are managed with
an ESG evaluation which has been fully integrated in the funds’
portfolio construction.
Benchmarks
& Indices FSTE4Good, CSRHub/Nordea-Bank-AB
Awards:
Nov
2014 The European magazine Capital
Finance International (CFI)
has awarded Nordea for best ESG (environmental, social and
governance) investment process in Europe. Jury: This company has been
working consistently over the years to integrate ESG assessment fully
into its investment decision making. Nordea has shown clear focus and
a strong determination to exclude investments that violate their ESG
principles and it is clear to us that their products are all the
better for this rigorous examination.
Impact
Investing?
Niet als zodanig benoemd. Nordea sponsort het EuroSIF onderzoek naar SRI in Europe.
Who
benefits?
Product
niveau: bancaire
diensten met hoog CSR ESG gehalte
Op
wereld niveau: Als
CSR ESG leader/achtervolger
inspireert het andere banken
Metrics
& Transparantie: Nordea/CorporateSocialResponsibilityReporting
met CSR
Report 2014,Equator
Principles 2008-2014, CSR
Factbook 2014 en
Nordea
GRI index 2014
Impact
niveau: 2 ESG risico, 3 ESG kansen en 5 vanwege haar bijdrage
basisbehoefte
financiële
dienstverlening particulieren (financial
inclusion)
-28-
RaboBank
(eigenlijk
geen obligatie maar een certificaat/aandeel want het is een
coöperatieve
bank) Missie:
Together
we make customers and their environments stronger. This is our
mission. Because we are here first and foremost to help our customers
realise their ambitions. And we can only achieve this if we also take
our customers’ environment into account. This means we must
work together – in residential areas, networks, sectors, chains
and everywhere else where people can strengthen each other.
Sustainable
Banking
As a cooperative bank, we want to realise a positive, social impact
together with our clients. We focus our efforts on the global wereld
food security and empowering communities. Sustainability is an
inherent part of our activities and this brings knowledge, networks
and financial solutions. This is how we build a stronger and
sustainable future together. … Our core
values of respect, integrity, professionalism and sustainability and
our Food
& Agribusiness Principles
served as guiding principles for the development of our sustainable
banking policy. The policy is also founded on key social and ethical
issues, legislation and regulations and authoritative external
guidelines and principles in this field. Supply chains policies
for: Aquaculture,
Biofuels,
Cocoa,
Coffee,
Cotton,
Forestry,
Mining,
Non-conventional
fossil natural resources,
Oil
& Gas,
Palm
Oil,
Ship
recycling,
Soy,
Sugarcane
en Wild
catch.
Het heeft een
partnerschap met het internationale WorldWildlifeFund,
WereldNatuurFonds
Partnership-wnf
Zie IINieuws-1maart15
Een profiel van de Rabobank Foundation 25miljoen per jaar 90% in
ontwikkelingslanden staat op de blogpage: Charity-cases-O-Z
Rapportage
Sustainability_Report-2013-Rabobank-Group
(pdf, 74 pag.) kort in Key-figures-annual-results-2014
( 2 pag.) en GRI_Content-Index-Rabobank-Group
(pdf, 15 pag.). Sustainability/infographic
Omdat
de Rabobank niet beursgenoteerd is staat het alleen in
CSRHub/Rabobank-Nederland-NV
en de Nederlandse (EZ) Transparantiebenchmark
niet in indices. Rabobank
is
opgenomen
in het Triodos Universum. Het is mede initiatiefnemer van de Green
Bond Principles,
partner van het Climate
Bond Initiative
Kritisch profiel op de Eerlijke Bankwijzer over dierenwelzijn
Eerlijkebankwijzer/Rabobank
Impact
Investing?
Rabo
Development provides access to financial services for people in
developing countries and emerging markets. (20 landen) Bij
Private banking biedt het impact investing aan Duurzaam_beleggen
en bij zakelijke klanten Sustainability/for-business-clients
Op pag 17-18 in het DJV 2013 staat paragrafen over impact investing
Rabobank-groep-Duurzaamheidsverslag-2013
(pdf, 73 pag)
Who
benefits?
Product
niveau: bancaire
diensten voor particulieren en ondernemers, hypotheekverstrekker: 22%
van de Nederlandse markt, erg belangrijk in de agri
& food
sectoren (85% marktaandeel in Nederland) en betrokken bij de supply
chain. Groenfondsen
en
sustainable financing, initiatieven
in impact investing, financial
inclusion,
Op
wereld niveau: de
specialisatie in Food
& Agribusiness
maakt Rabobank belangrijk voor de basisbehoeftensector.
Metrics
& Transparantie: Duurzaamheidsverslagen
en GRI
Impact
niveau:
2 ESG risico en 3 ESG kansen en 5 vanwege de bijdrage aan wonen
(hypotheken),
food & agri en financial
inclusion
-29-
Banco Santander business
is to help people and business prosper. Retail & Commercial bank.
Spaanse bank met vestigingen in m.n. De noordelijke EU landen en de
grootste bank in de Eurozone. Groot in Latijns Amerika, actief in de
VS, Japan, China, Zuid Korea, Singapore en Australië
en een bankparticipatie in Afrika.
Pluspunt: Vrouwelijk CEO
Sustainability
strategie
en rapportage: For
Banco Santander, being sustainable implies doing business and, at the
same time, contributing
to the economic and social progress of the communities where it is
present,
taking into account its environmental impact while fostering stable
relationships with its main stakeholders. ... Investment
in higher education
is a focal point of Banco Santander’s identity. ... In
2014, 28.443
scholarships, study aids and professional internships were awarded to
university students worldwide. It is the largest investment in grants
and mobility programmes by any private institution in the world.
Since 2005, the bank has invested about 210 million euros in more
than 110.000
Santander Scholarships.
NB
Dit betreft filantropische activiteiten vanuit het CSR budget, de
totale contributie was bijna 200miljoen US$. Santander geeft ook
leningen aan studenten.
TheGuardian/companies-business-school-education-philanthropy-inequality
Sustainability
Santander/Socially-responsible-investment
International Commitments & Initiatives United
nations Op wereld Compact, UNEP
Finance initiative, Equator
principles, Principles
for responsable Investment, Carbon
Disclosure project, Banking
Environment initiative (BEI), Wolfsberg
Group, Roundtable
on Responsible Soy, Working Group on Sustainable Livestock,
Principles
for Sustainable Insurance
Benchmarks
& Indices
Dow
Jones Sustainability Index (DJSI) (PDF 36 Kb),
and the FTSE4Good. CSRHub/Banco-Santander-SA
en CSRHub/BancoSantanderBrazilSA
en CSRHub/Grupo-Financiero-Santander-Mexico-SAB-de-CV
…
Awards
& Recognition:
Banco
Santander
has
been named “Sustainable Bank of the Year”
by the Financial Times and International Finance Corp (IFC), a World
Bank agency. These awards are widely seen as the international
benchmark for socially responsible investment and banking. Banco
Santander Brasil was the winner in the Americas. … Banco
Santander was named Greenest Bank of the Year in 2011 and 2012 by
Bloomberg Markets.
Impact
Investing:
geen officieel apart beleid, onderzoek of publicaties. Wel Social
Investing in
(koploper) het VK
SIBGroup.org.uk/Santander
30-million-loan-fund-paves-way-to-attracting-game-changing-commercial-finance-for-charities-and-social-enterprises
(Santander UK, 2014) … Santander’s
£13.5 million is believed to be the biggest single commercial
investment by a mainstream UK financial institution into a third
party fund lending to social ventures.
Who
benefits?
Product
niveau: financiële
dienstverlening particulieren en ondernemers
Op
wereld niveau: Als
grootbank en sustainability
leader
inspireert het andere banken
Metrics
& Transparantie: Santander-and-sustainability/Reports
Impact
niveau: 2 ESG risico's, 3 ESG kansen en 5 omdat bancaire diensten een
basisbehoefte zijn.
-30-
SNS BANK Missie:
We
richten ons op jouw dagelijkse, gewone geldzaken: betalen, sparen,
verzekeren en hypotheken. En als het nodig is, veranderen we
onzinnige bankregels en onredelijke gewoontes. Voor jou.
… Alle
beleggingsfondsen (die
worden beheerd door Actiam) van
SNS beleggen maatschappelijk verantwoord. Voordat we beleggen in
landen en bedrijven worden deze getoetst op ethische, sociale en
milieucriteria. Daarbij wordt gekeken of zij zich op deze gebieden
houden aan internationale afspraken. SNS
Bank is de moederbank van ASN Bank. Het vermogensbeheer is medio 2014
afgesplitst onder de naam Actiam.
Lees
meer over verantwoord vermogensbeheer op de site van ACTIAM, de
fondsbeheerder van de SNS Profielfondsen. SNS
is zelf onderdeel van SNSN Reaal groep, de verzekeraar net als
Zwitserleven.
Een
profiel van de SNSREAAL Foundation staat op de blogpage:
Charity-cases-O-Z
Het
SNS REAAL Fonds ondersteunt in Nederland initiatieven voor Kunst &
Cultuur en Jongeren & Maatschappij.
Sustainability
strategie SNSReaal/SustainableLiving
(pdf, 19 pag.) Letterlijk over Wonen en groen wonen. Rapportage
SNSReaalannualreport2013,
UN Global Compact, OESO Richtlijnen, UNEP FI en PRI verklaringen. SNS
stelt zich ten doel om steeds duurzamer te opereren en heeft een
actieplan opgesteld om dat te bereiken. Ik
vond online geen Duurzaam Jaarverslag(!)
Wel een zeer gedetailleerde
presentatie uit maart 2014: SNSBank/verantwoorinvesteringsbeleid
Benchmarks
CSRHub/SNS-REAAL-Group
Impact
Investing? SNS Bank IM,
tegenwoordig Actiam IM was de enige bank in Nederland met een (echte)
afdeling Impact
Investment. De dienstverlening staat
-helaas nu nog- alleen open voor institutionele beleggers en zeer
vermogenden. De
3 impact investment fondsen zijn gericht op microkrediet en de
nieuwste op SME financing (meso
krediet in ontwikkelingslanden, samen met ontwikkelingsbank FMO). SNS
Bank IM is lid van het Global Impact Investing Network en SNS is
partner van het Climate Bonds Initiative. Profiel SNS op
Eerlijkebankwijzer/SNSbank
Who
benefits?
Product
niveau: bancaire
diensten, verzekeren en hypotheken (verantwoord investeren).
Op
wereld niveau: de
impact investment tak richt zich op microkrediet en SME
financing
Metrics
& Transparantie: Voor
haar impact investments wordt IRIS gebruikt: theGIIN
Impact
niveau: 2 ESG risico's, 3 ESG kansen,. 4 wereldwijde bedreidingen en
5 basisbehoeften
Verkocht/Prospects
Recent
werden mijn ASR
(verzekeraar) obligaties afgelost. Die had ik omdat ASR, naar eigen
zeggen de grootste huisbaas van Nederland is door haar investeringen
in huurwoningen en daarvoor grote energiezuinige ambities heeft. Ook
een obligatie die helaas werd afgelost was die van Campina
de
melkproducent. Met mooie duurzaamheidsinitaitieven, samenwerking met
met Unilever en behoorlijk grootschalige projecten voor veehouders in
Afrika
Recent
verkocht ik Europese
Investerings Bank obligaties,
vanwege de koerswinst in relatie tot de wat lagere coupon, maar dat
is uiteraard een impact
investing pur sang
vanwege de missie en haar strategische investeringsplan
EFSI.
Haar Priorities:
We support projects that make a significant contribution to growth
and employment in Europe. As part of our counter-cyclical approach,
our activities focus on four priority areas: Innovation
and skills,
Access
to finance for smaller businesses,
Climate
Action
en Strategic
Infrastructure.
De
EIB geeft hiervoor geoormerkte Klimaatobligaties uit met de focus op
schone en hernieuwbare energie.
Ik
had AEGON
obligaties omdat
het in microkrediet is gestapt en in 2013
onderzocht
heeft wat voor haar werkbare definitie van impact investing is en een
analyse van haar portfolio. Het had ook mooie ambities en voerde een
lobby voor stimulerend beleid om in Zuid Europa de economieën
weer aan de gang te krijgen met vormen van microkrediet voor
ondernemers. IINieuws-1juni13
Profielen
op Eerlijkeverzekeringswijzer/Aegon
en Duurzaamaandeel/Aegon
en staat 21ste in de Transparantiebenchmark
2014 (EZ)
Credit
Agricole
(koerswinst)
Credit-Agricole/Responsible-and-committed/2014-Corporate-Social-Responsibility-report
United
Nations Global Compact, Equator Principles, Principles for
Responsible Investment, Diversity Charter (2008), Human Rights
Charter en Responsible Purchasing Charter. Agricole's asset
management subsidiary is Amundi
NIBC
–
ondernemende
bank voor ondernemende mensen, mn ondernemers maar ook wat online
spoaren voor pariculieren. Een bank die denkt als ondernemers. Een
bank die doet als ondernemers. Dat is onze ‘yes’-mentaliteit.
We zijn flexibel en schakelen snel. Zo helpen wij onze zakelijke
klanten bij het op- en uitbouwen van hun bedrijf.
Profiel en benchmark op Eerlijkebankwijzer/NIBC
recent pluspunt: metaalrecycling
SydBank
(koerswinst) one
of Denmark's largest full service banks with branches in Germany.
Gericht
op landbouwfinanciering, (wind)energy, Sydbank/csr-2013
(pdf, 4 pag.) cSR is intern gericht Sydbank is wel ondertekenaar van
UNPRI. CSRHub/Sydbank-AS
(slechter dan gemiddeld)
Aandelen
Ahold
CSRHub/Kon-AHOLD-NV,
Duurzaamaandeel/Ahold-kon,
Transparantiebenchmark.nl/Ahold
(23ste alle sectoren, Retail)
Imtech
50ste op de
Trabsparantiebenchmark
Kardan
BV pennystock vanwege activiteiten in waterinfrastructuur 208 in
de Transparantiebenchmark/scores
Duurzaamaandeel/Kardan
Private
equity
In
de traditionele opvatting van impact investing zijn het private
equity investeringen (75% leningen) en is impact belangrijker dan
rendement. In de praktijk is het voorbehouden aan institutionele
investeerders High Net Worth Individuals (zeer vermogenden)en
vermogensfondsen.
Tegenwoordig
worden impact en rendement gebalanceerd of alleen impact ingeleverd
om impact sectoren en markten op te starten of te verder ontwikkelen.
Bovendien is private equity investing door
de opkomst van online crowdfundingplatforms een kwestie van een
account aanmaken overmaken en de aflossingen en rente maandelijks,
per kwartaal of jaarlijks bijgeschreven zien worden.
(Renteloze)
leningen en giften
Impact investing kan ook via lage en renteloze leningen en soms
zijn giften nodig om begrotingen sluitend te krijgen. Daarom vermeld ik hier
ook mijn private equity investeringen allemaal via online
crowdfundingplatforms en mijn giften. Omdat
ze redelijk in lijn zijn met mijn impact investing ambities. Samen
nog geen 1% van mijn allocatie, maar zelfs daarmee haal ik nog een
doel van sommige collega impact investing promotoren als Jed Emerson.
Crowdfunding
platforms
Leningen
www.Greencrowd.nl
zonnepanelen voor maatschappelijk nuttige gebouwen
Montessori
Lyceum in Arnhem minimaal 100 euro 8% rente 5 Jaar, betalingen per
jaar.
www.kapitaalopmaat.nl
heeft een aparte investeringscategorie sociaal ondernemen.
Maandelijkse afbetalingen/rente, zeer overzichtelijke online
portfolio en transacties webpage.
Wijngaard
Zonnestraal Hilversum, opo de grens met Loosdrecht.
Minimaal 100 euro 6,5% 48 maanden (100% gefinancierd in 3dagen?)
Downies
& Brownies, Arnhem minimaal 100 euro 7% 48 maanden
(100% gefinancierd in 48 uur)
www.Lendahand.com/nl
Via
crowdfunding uitlenen aan MKB's in opkomende landen tegen 3-4% rente.
Per propositie staat hoeveel personeel wordt aangetrokken met de
investering
Flores
Souvenir
bloemenkwekerij,
Cundinamarca,
Colombia 2 nieuwe medewerkers. Minimaal 50 euro, looptijd 18 maanden
De ondernemer lost de lening elke zes maanden in gelijke delen af.
100% gefinancierd in 10 dagen.
Domjoe
Enterprise, Accra and Adum
(Kumasi), winkel(s) Ghana. 3 nieuwe medewerkers. Minimaal 50 euro
looptijd 12 maanden. De ondernemer lost de lening elke zes maanden in
gelijke delen af. 100% gefinancierd in 21 dagen.
Aandelen
via Symbid
www.Waka-Waka.com haalde in 2012 75.000euro op voor 2,5% van de aandelen. Het heeft sindsdien
alleen voorfinanciering van productie via crowdfunding gedaan. Recent haalde het weer 500.00euro op (lening met ene looptijd van 48maanden) nu via Geldvoorelkaar/Wakawaka weer voor de voorfinanciering van voorraden. De omzet in 2014 bedroeg 3miljoen euro (voorbereiding internationale uitbreiding, re-boot distributeur USA) en de vooruitzichten voor 2015 6,1miljoen euro (introductie diverse retail kanalen, strategische partnerships met NGO’s)
WakaWaka's
Missie:
1.2
billion people around the world have no access to electricity,
and hundreds of millions more face regular blackouts. The effects of
this energy poverty are enormous. Lacking power and light severely
reduces the quality of life. Kerosene lamps are widely used for
lighting, yet they are very inefficient, dangerous and expensive, and
have extensive health and environmental drawbacks. WakaWaka ('Shine
Bright' in Swahili) develops, manufactures and markets high-tech
low-cost solar powered lamps and chargers that are indispensable
products both in the developing world and in developed markets. Using
the latest in patented solar technology, developed by our partner and
market leader Intivation,
the WakaWaka Light and WakaWaka Power are true lifesavers for those
without electricity. Innovative and super efficient products for
those that desire the finest in technology and design, while
'enlightening' people at the base of the pyramid, ending the deadly
kerosene-dependence of millions of families.
It
has been found that replacing kerosene lamps with off-grid solar
powered products saves money, results in better school grades and
increases income-generating capacity for families. Burn risks,
unhealthy side effects and carbon-emissions are eliminated while the
ability to charge mobile phones enables communication and
entrepreneurship. Access to local, sustainable energy is a
fundamental human right - it empowers, it powers connectivity and it
saves lives.
Beebox
heeft begin 2014 een succesvolle crowdfunding campagne afgesloten,
waarbij 160 betrokken Nederlanders samen 50.000 euro hebben
geïnvesteerd. Sindsdien is ook het ABNAMRO Social Impact Fund
ingestapt en is het B-Lab gecertificeerd. Missie: Beebox
streeft naar een herstelde balans in de voedselketen waarin de
belangrijkste spelers, de boeren en burgers, het voor het zeggen
hebben. Een voedselketen waarin de Nederlandse biodiversiteit volop
wordt gebruikt, boeren eerlijke prijzen voor hun waar krijgen en
consumenten kunnen genieten van super verse en gezonde
seizoensproducten uit Nederland.
Dat
doet het door: Aanbieder
van versboxen, Minimaal 90% biologisch, Van boeren uit de buurt,
Gratis thuisbezorgd, 100% Nederlandse producten, Eerlijke prijs voor
de boer, Vers, smaakvol en van goede kwaliteit en Wekelijks
verrassende recepten.
Ik
heb 6 Renteloze leningen verstrekt via Wakibi
dat bijna een half miljoen aan leningen heeft gegeven sinds de
oprichting in maart 2012. Het
is de Nederlandse variant en partner van het Amerikaanse Kiva.org dat
al bijna 700miljoen US$ heeft doorgeleend sinds 2005.
Bij
Wakibi leen je minimaal 22e tot het benodigde bedrag, dat een
tienduizenden euro's kan bedragen omdat het individuele en
collectieve leningen zijn. De leningen worden doorlopend afgelost:
een keer per maand/paar maanden en ik beschouw het als een
revolverend fonds. Ik leen meestal het minumumbedrag aan vrouwen en
plaats een tweet om aandacht te vragen voor hun propositie.
Intermediaire financieringsinstituties verstrekken vaak de gehele
benodigde lening als er een eerste lening binnen is. Over
katalyserend effect gesproken!
Giften
Kerken,
waar ik gedoopt ben en die ik bezoek. NB Kerken zijn in ieder geval
in Nederland actieve impact
investors zie
IINieuws-1dec11
met de resultaten van een VBDO onderzoek. Ik steun de
(Utrechtse) Remonstranten, het Jeugdwerk van de Protestantse Kerk zie
IINieuws/charity-cases-Nederland,
Camps4Kids, oecumenische Rooms Katholieke diensten en de Scottish
Methodists.
Voortgekomen uit de Wereldraad van kerken: Viwww.Oikocredit.nl
Wij bestrijden armoede met microkrediet Oikocredit
is al 40 jaar succesvol met microkrediet. Kleine leningen voor
beginnende ondernemers, die daarmee zelf een menswaardig bestaan op
kunnen bouwen. Oikocredit bereikt via haar partners een kleine 28 miljoen mensen in zo’n 63 ontwikkelingslanden en opkomende economieën.
Impact
(first) investing door de lage coupon maar een wereldwijd succes met
653 miljoen euro onder beheer.
Bijzondere doelgroepen:
Ninos
Unidos Peruanos wil
kinderen de kansen die hen ontnomen of onthouden zijn teruggeven. Het
gaat erom de kinderen het gevoel en de overtuiging (terug) te geven
dat zij waardevolle en gewaardeerde mensen zijn. Gewoon omdat zij op
dat gevoel evenveel recht hebben als iedereen. Meer op Stichtingninos
Adopt
a Granny Adopteer
een oma of opa in Oost-Europa of Afrika
en maak verschil in het
leven een oudere in Oost-Europa of Afrika.
Baarmoederhalskanker
is na borstkanker de meest voorkomende vorm van kanker bij vrouwen
onder de 45 jaar. Wereldwijd wordt deze vorm van kanker jaarlijks bij
meer dan 500.000 vrouwen vastgesteld, waarvan ongeveer de helft van
deze vrouwen de ziekte niet overleeft. Ruim 85% van deze vrouwen is
afkomstig uit ontwikkelingslanden. Het gaat vaak om jonge moeders die
de spil zijn van het huishouden en onmisbaar zijn voor het
gezinsinkomen. Wanneer zij wegvallen heeft dit grote gevolgen voor de
familie en voor het dorp waarin zij wonen.
Het wrange aan
deze feiten is dat baarmoederhals-kanker kan worden voorkomen en 100%
te genezen is bij een tijdige diagnose en behandeling van de
symptomen.Female Cancer Foundation is opgericht vanuit het ideaal wereldwijd de strijd tegen baarmoederhalskanker aan te gaan. Een baarmoederhalskankervrije wereld. Geen utopie maar een reëel doel, te bereiken door het ter plekke verlenen van zorg (screening en behandeling), het geven van educatie en voorlichting en het verrichten van onderzoek. Bij alles wat Female Cancer Foundation doet staat voorop dat de lokale zorgverlening en bevolking uiteindelijk zelf de kennis krijgt die nodig is om de strijd tegen baarmoederhalskanker aan te gaan. Er wordt gewerkt via het ‘train-de-trainer’- principe: lokale gezondheidswerkers worden opgeleid om zelf de opgedane kennis verder te kunnen verspreiden binnen de lokale gemeenschap.
En een spotgoedkope manier om baarmoederhalskanker vroegtijdig op te sporen en te behandelen.
